인덱스펀드와 ETF의 개념과 투자 시 주의사항

인덱스 펀드와 ETF의 개념과 투자할 때 주의해야 할 사항을 알아보도록 하겠습니다.

 

인덱스펀드와 ETF

• 펀드 : 투자자의 돈을 모아 펀드매니저가 주식, 채권 등의 여러 자산을 골라 알아서 투자해주는 금융상품
• 인덱스 펀드(Index Fund) : 인덱스(지수)라는 특정 지수의 수익률을 모방하여 만들어진 펀드이다.
• ETF(Exchange Trade Fund, 상장지수펀드) : 인덱스펀드와 동일하게 인덱스(지수)를 모방해 수일을 내지만, 주식처럼 거래소에 상장되어 실시간으로 매매를 할 수 있는 펀드이다. 

추가적으로 설명하자면, 인덱스 펀드는 코스피200 지수를 예를 들어 1%로 오르면, 인덱스 펀드 혹은 ETF가 같이 1%가 오르는 식으로 설계되어 있는 펀드입니다.

ETF는 펀드와 다르게 매매 의사와 매매시점이 실시간으로 이뤄지므로 펀드처럼 시차가 없다는 특징을 가지고 있습니다.

 

인덱스펀드와 ETF의 장점

위에서도 설명했지만, 인덱스(지수)를 모방하기 때문에 분산투자 효과가 있으며, 다른 펀드에 비해 비용이 저렴합니다.

• 분산투자 효과

  • 인덱스 펀드와 ETF는 인덱스(지수)를 구성하는 종목을 여러개로 구성하여 투자하기 때문에 분산투자 효과가 있어 안전하다.
  • 몇 가지의 종목이 아닌 시장과 업종에 골고루 투자된다. 

• 운용 보수가 저렴하다

  • 운용보수 : 펀드를 관리하고 운영하는 펀드매니저들에게 보수
  • 인덱스 펀드의 평균 운영보수는 0.5%
  • ETF의 평균 운영보수는 0.3%

인덱스펀드나 ETF 상품마다 차이가 있겠지만, 일반 펀드의 운영보수가 약 1~3%인 것을 가만하면, 훨씬 저렴하기 때문에 장기투자를 할수록 효과가 크다고 볼 수 있습니다.

 

인덱스펀드와 ETF를 고르는 방법

인덱스펀드와 ETF의 장점은 분산투자와 운용보수이기 때문에 이 두가지를 극대화할 수 있는 상품을 찾는게 가장 좋습니다.

각자의 투자 성향에 따라 다르겠지만 인덱스펀드와 ETF를 투자할때는 너무 특정 업종(섹터)에 치중되거나 배당주, 성장주와 같은 특정 전략에 너무 치중되어 있는 상품은 분산투자효과를 낮추기 때문에 피하시는게 좋습니다.

그리고 운용보수도 일시적으로 높은 수익률를 내는데 운용보수가 비싼 상품에 혹하지 마시고, 운용보수가 낮고 안정적으로 성장하는 상품을 선택하시는게 좋습니다.

 

ETF 투자 시 주의사항!!!

• 단기 시세차익이 아닌 장기 투자 목적으로!

ETF는 단기투자보다는 장기투자에 적합한 상품입니다. 하지만 ETF의 특성상 개별 주식처럼 실시간 매매가 가능하기 때문에 단기 시세차익을 노리시는 분들도 간혹 계시는데 너무 잦은 매매로 손실을 볼 수 있기 때문에 단기적인 변동성에 휘둘리기보다는 전반적인 경제와 산업의 성장세를 보고 장기적으로 투자하시는게 바람직합니다.

 

• 인버스와 레버리지는 많은 주의가 필요!

인버스ETF는 인덱스(지수)와 반대방향으로 움직이게 설계되어 있는 ETF상품입니다. 인덱스(지수)가 하락하면 할수록 수익을 냅니다.

레버리지ETF는 인덱스(지수)의 가치보다 더 높은 변동을 주도록 설계된 ETF상품으로 예를들면 레버리지가 2배이면 인덱스(지수)가 1%상승할때 2%의 수익을 가져다 줍니다.

 

이런 상품들은 특정 시점을 노려서 투자해야하는 상품으로 요즘처럼 코로나 사태로 시점을 잘 선택하면 수익을 낼 수도 있지만, 반대로 손실을 낼 가능성도 크기 때문의 주의가 필요합니다.