내일의 부 투자 매뉴얼 - 그 많은 돈은 어디로 갈까?

투자 매뉴얼

https://iot-lab.tistory.com/70

내일의 부 - 투자 매뉴얼

공황 끝

나스닥 -3% 후 한달이 지났으므로 공황이 끝남

오늘 새벽 6시에 애플 매수 시작!!!

• 매뉴얼 : 나스닥 일간지수가 -3% 뜨면 전량 매도 후 금, 미국채 등 안전자산으로 갈아타야 한다.
• 공황이 끝나면 미국 일등 주식인 애플을 매수한다.

날짜	종가	상승률
2020년 12월 10일	12,405.81	0.54%
2020년 12월 11일	12,377.87	-0.23%
2020년 12월 14일	12,440.04	0.50%
2020년 12월 15일	12,595.06	1.25%
2020년 12월 16일	12,658.19	0.50%
2020년 12월 17일	12,764.75	0.84%
2020년 12월 18일	12,755.64	-0.07%
2020년 12월 21일	12,742.52	-0.10%
2020년 12월 22일	12,807.92	0.51%
2020년 12월 23일	12,771.11	-0.29%

 

★★★마지막 -3% 시점

날짜	종가	하락율
2020년 10월 28일	10,632.99	-3.02%

공황이 끝나는 시점

• 2020년 11월 29일

-30% 지점

• 나스닥 6872.03p 지점에서 매수

현재 시가총액 순위

1위 : 애플

2위 : 마이크로소프트

1위 애플과 2,3위의 시가총액이 10%이상 차이나면 애플 주식만 가져가는 것이 매뉴얼임

(계산법) : (1등 주식 - 2등 주식) / 1등 주식

유튜브

www.youtube.com/watch?v=9KPKREC2sLk

조던의 생각

출처 JD부자연구소 카페 : http://cafe.daum.net/jordan777

JD 부자연구소

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그 많은 돈은 어디로 갈까?

 

<뉴욕마켓워치> 부양 기대 vs 차익실현…주가 혼조·국채↓·달러↓

https://news.einfomax.co.kr/news/articleView.html?idxno=4124276

<뉴욕마켓워치> 부양 기대 vs 차익실현…주가 혼조·국채↓·달러↓ - 연합인포맥스

뉴욕증권거래소(NYSE)에서 다우존스 30 산업평균지수는 전장보다 114.32포인트(0.38%) 상승한 30,129.83에 마감됐다.

스탠더드앤드푸어스(S&P) 500 지수는 전장보다 2.75포인트(0.07%) 오른 3,690.01에 장을 마쳤다. 반면 기술주 중심의 나스닥 지수는 36.80포인트(0.29%) 하락한 12,771.11에 거래를 끝냈다.

 

어제 나스닥은 0.29% 하락했고 S&P500은 0.07%, 다우지수는 0.38% 상승했다.

 

메인 이슈 : 경기 부양책

 

죽었던 경기부양책 이슈가 시장을 흔들었다.

 

트럼프 대통령은 법안에 포함된 개인에 대한 현금 지급액을 인당 600달러가 아닌 2천 달러로 상향할 것을 요구했다. 당초 더 큰 규모의 부양책을 추진했던 민주당은 트럼프 대통령의 요구를 반색하며 직접 지원금 2천 달러안 추진을 검토하기로 했다. 대통령 요구대로 부양책 규모가 더 확대될 수 있다는 기대가 위험자산 선호 심리를 뒷받침했다.

 

트럼프 대통령은 600달러가 아닌 2000달러 줘야 한다고 요구했다.

그러자 민주당은 그거 좋은 생각이라고 해서 2천 달러안을 추진하기로 했다.

 

시장은 처음에 트럼프 대통령의 경기부양 법안의 사인이 미뤄질 수 있다고 해서 어제 하락했으나 결론은 더 많은 돈을 주게 되니 좋은 것 아닌가 하는 생각에 오늘 올랐다고 볼 수 있다.

경기 부양책이 시장을 흔들줄 몰랐으나 이런 식으로 흔들었다.

사실 가치주인 여행관련 주식은 괜히 어제 5% 이상 빠지고 오늘 5% 이상 오르면서 그냥 본전치기 했다.

결국은 도로 돌아온 셈이다.

트럼프 대통령 안인 2000불 주는 것은 힘들 것으로 보인다.

공화당 내부를 설득해야 하는데 쉽지 않아 보인다.

어차피 트럼프 대통령이 검토를 한다 해도 내년 1월 3일에는 최종 통과될 것으로 보인다.

그러니 가치주는 성장 모멘텀을 찾기 전에는 크게 오르기 힘들다.

 

결론 : 내년 1월에 오르는 주식은 실적이 좋은 주식이 오른다.

 

1) 서브 이슈 : 코로나 변종 이슈

 

전 세계 코로나 변종 '공포'…남아공·말레이시아서도 발견

http://www.sisajournal.com/news/articleView.html?idxno=209804

전 세계 코로나 변종 ‘공포’…남아공·말레이시아서도 발견 - 시사저널

전 세계 각지에서 코로나19 바이러스 변종이 발견되고 있다. 영국에서 발견된 코로나19 바이러스 변종이 아일랜드와 이탈리아 등 일부 유럽 국가에서 확인된 데 이어 남아프리카공화국·말레이시아에서도 새로운 변종이 발견된 것으로 나타났다.

 

코로나 변종이 발견되고 있지만 기존의 백신으로도 얼마든지 치료가 가능하다는 것이 의학계의 의견이다.

변종이 기존의 백신을 무력화 시킨다는 증거가 나오기 전까지는 주식시장에서는 그냥 무시해도 되는 이슈다.

왜냐하면 변종이 나왔을 때 여행관련 주가가 떨어졌지만 어제 크게 올랐다.

따라서 시장에서는 변종에 대해 크게 걱정하지 않고 있다.

 

결론 : 시장은 코로나 변종을 무시하고 있다.

 

2) 서브 이슈 :

그 많은 돈은 어디로 갈까?

 

세계 '코로나 대응' 재정지출 1.4경원 넘었다

https://www.hankyung.com/international/article/2020122311691

세계 '코로나 대응' 재정지출 1.4경원 넘었다

신종 코로나바이러스 감염증(코로나19)과 관련한 세계 각국의 재정지출과 금융 지원 규모가 13조달러(약 1경4409조원)를 넘어선 것으로 나타났다.

재정지출이 급격히 늘어나면서 선진국의 국내총생산(GDP) 대비 채무비율은 사상 최고치를 기록할 전망이다.

 

전세계 재정지출이 크게 늘어났다.

돈이 많이 풀렸다는 얘기다.

 

지금까지 네 차례의 부양책을 통해 4조달러를 쏟아붓는 미국의 재정지출 규모가 단일 국가 기준으로는 가장 크다.

가장 많이 돈을 푼 곳은 당연히 미국이다.

2008년도 금융위기 당시 3조 5천억 달러를 풀었는데 가뿐하게 1년 만에 4조 달러를 풀면서 2008년도 기록을 넘어섰다.

이렇게 돈이 많이 풀리면 반드시 돈의 가치는 떨어진다.

다만 요즘 소비지표가 안 좋을 뿐이다.

 

지난달 신규 주택판매는 전월 대비 11.0% 급감한 연율 84만1천 채(계절조정치)를 기록했다. 전문가들 전망치를 대폭 밑돌았지만, 지난 7월부터 연율로 100만 채에 육박하는 등 신규주택 판매는 최근 역사적 고점 수준을 이어가고 있다.

 

미국의 주택판매지수가 11% 급감했다.

경기부양책 통과가 미뤄지면서 사람들의 소비심리가 위축되어서 그런 것이다.

그러나 경기가 좋아지면 그 때부터는 돈이 그 위력을 발휘할 것이다.

위력이란 돈의 힘으로 부동산, 주식의 가격을 밀어 올린다는 얘기다.

거꾸로 얘기하자면 돈의 가치가 그만큼 떨어진다는 얘기다.

즉 요즘에는 사람들 심리가 안 좋아서 돈을 쓰지 않고 저축을 하지만 심리만 풀리면 그 많은 돈을 쓰면서 자산 가격의 상승을 이끌어 낼 것이라는 얘기다.

 

그렇다면 언제 그 심리가 풀릴까?

 

지난 19일로 끝난 주간의 미국 실업보험청구자수는 전주보다 8만9천 명 감소한 80만3천 명(계절 조정치)을 기록했다. 전문가 예상치 88만8천 명보다 적었으며 전주 3개월 이내 최고치에서 다시 감소세를 보였다.

미국의 실업률이 4%에 근접하면 심리가 본격적으로 풀릴 것이다.

그러나 4%에 근접한다면 주가가 올라가는 것이 아니라 실업률이 떨어지는 것이 확연히 보이면 사람들의 심리가 바뀐다는 것이다.

오히려 투자의 기회는 지금에 있다고 볼 수 있다.

실업률이 4%로 떨어지는 구간에서 주가는 올라갔다.

 

앙드레 코스톨라니는 돈+심리=추세 라고 했다.

사람들 주머니에 돈이 있고 낙관적인 기대를 하고 있으면 강세장이 된다는 얘기다.

 

지금은 어떤 상황인가?

바로 돈이 있으나 아직 낙관적인 기대는 충족되지 못한 상태다.

그러나 실업률이 지속적으로 떨어지면 사람들은 낙관적인 심리상태로 변하고 강세장으로 간다는 얘기가 된다.

 

中수요 폭발…철광석값 9년새 최고

https://www.hankyung.com/international/article/2020122311681

中수요 폭발…철광석값 9년새 최고

철광석 가격이 9년 만에 최고 가격을 경신했다. 중국 수요가 꾸준한 와중에 대규모 공급 차질이 생긴 영향이다.

 

돈 가격이 떨어지는 것은 곳곳에서 나타나고 있다.

철광석 가격이 9년만에 최대다.

9년 전이면 2011년이다.

2008년 금융위기 이후 각국에서 돈을 풀어 댔고 결국 철광석 가격을 밀어 올렸다.

 

왜 철광석 가격이 올라갈까?

 

세계적인 위기상황이 지속되면 사람들은 소비를 줄이고 저축을 늘린다.

이렇게 된다면 세계는 디플레이션에 빠질 수도 있다.

그러니 각국은 돈을 풀어서 경기를 부양 하려고 한다.

그러나 돈만 푼다고 해서 경기가 살아나지 않는다.

결국 돈을 써도 실패하지 않는 정부는 돈을 인프라 투자 등을 통해 경기를 살리려고 한다.

인프라 투자를 하는 이유는 바로 대규모 고용이 가능하기 때문이다.

위에서 실업률이 줄어들어야 사람들의 심리가 바뀐다고 했다.

그러니 실업률이 줄어드는 것은 정부가 공공부문 일자리를 늘리는 것이 제일 간단하다.

공공부문에서도 건설이 가장 많은 고용을 한다.

첨단 산업은 민간부문이고 기계가 일을 대부분 하니 실업률이 줄어들리 없다.

그러나 건설은 사람이 많이 필요한 분야다.

따라서 인프라 투자를 하려면 기본적으로 들어가는 것이 바로 철이다.

그래서 위기 이후 철광석 가격이 올라가는 것이다.

여기에는 이런 철광석의 수요를 예측하고 먼저 투자에 들어간 투자은행들이 있다.

이들이 매점매석을 통해 철광석, 구리, 알루미늄 등 꼭 필요한 소재를 사재기 한다.

즉 상품시장에서 대규모 사재기를 통해 소재 가격이 올라가는 것이다.

2000년 닷컴버블이 꺼지고 중국이 2001년 WTO에 들어오자 골드만삭스, JP모건 등 투자은행들은 대규모 상품투자에 들어갔다.

중국이 대규모 공장을 지어 세계의 공장이 된다는 것을 알았기 때문이다.

 

그래서 요즘 좋은 주식이 리오틴토, 브라질의 발레, 글렌코어 등등 원자재 광산을 가지고 있는 곳 주식이다.

이들은 요즘 11월 초부터 최소 20%~ 50%까지 급등하고 있다.

그러나 이제 시작이라고 볼 수 있다.

 

우리가 주목해야 상품은 이것 외에도 또 있다.

앞으로 친환경 테마가 대세가 될 것이다.

그렇다면 전기차, 풍력, 태양력 등이 될 것이다.

그것에 핵심은 바로 배터리 소재에 있다.

왜냐하면 석유는 캐내면 저장이 가능하다.

이에 반해 이들은 모두 만들어지면 흩어지는 것들이기 때문이다.

따라서 이들을 모으려면 배터리에 저장을 해야 한다.

그래야 장기간 보관이 가능하다.

그렇다면 배터리 중 어떤 소재가 유망할까?

바로 리튬이다.

왜냐하면 배터리의 소재가 많지만 그 소재들 중 앞으로 쓰지 않을 소재도 많기 때문이다.

대표적인 것이 코발트다.

가격이 비싸고 공급이 원할치 않다.

그래서 리튬인산철 방식으로 배터리를 쓰면서 코발트를 배제하려는 움직임이 있다.

게다가 전고체 배터리를 개발하게 된다면 분리막이 없어질 것이고 양극재, 음극재의 소재도 없어질 것이 많다.

그러나 기본적으로 리튬은 그대로 쓴다.

따라서 리튬은 앞으로 친환경 테마에 핵심소재가 된다.

그래서 리튬 소재 1위 기업인 알버말(ALB)의 주가가 최근에 80%나 뛰었다.

 

어마어마한 돈이 풀렸고 사람들의 심리가 바뀌는 순간 오르는 추세가 되어서 급격히 주식, 부동산, 상품 등과 같은 화폐와 반대편에 서 있는 자산은 크게 뛰게 되어 있다.

 

결론 : 주식, 부동산 사 놓으라는 얘기다.

아직 투자자의 심리가 바뀌지 않은 만큼 주식의 상승은 이제 시작이라고 할 수 있다.

 

3) 서브 이슈 : 전기차는 이제 시작이다.

 

애플까지…불붙은 미래車 경쟁, 완성차·부품·IT '합종연횡' 바람

https://www.hankyung.com/economy/article/2020122312481

애플까지…불붙은 미래車 경쟁, 완성차·부품·IT '합종연횡' 바람

애플, 구글, 바이두 등 글로벌 정보기술(IT) 업체들이 잇따라 미래자동차 시장에 도전장을 내밀면서 완성차 업체와 사활을 건 격전을 예고하고 있다.

조(兆)단위 투자는 기본이고 경쟁사와의 제휴에도 적극적이다.

미국 테슬라를 비롯한 전기차 업체와 글로벌 완성차 업체라는 막강한 경쟁자가 있는데도 아랑곳하지 않는 분위기다.

 

애플이 2024년에 전기차를 만들어 낼 것이라 했다.

위의 기사에서도 볼 수 있듯이 테슬라라는 막강한 경쟁자가 있는데도 신경 안 쓰는 분위기다.

왜냐하면 지금이 전기차 시장 초입에 있기 때문이다.

전세계 자동차 시장에서 전기차가 차지하는 비율은 2.3% 밖에 안 된다.

 

시그모이드 곡선이라는 것이 있다.

 

시그모이드 곡선

 

시그모이드 곡선에서 의미하는 바는 시장이 10%가 될 때까지는 아주 느리게 진행이 되나 10%가 넘어가면서 급격한 상승커브를 그리며 80%까지 폭발적인 상승이 있다는 얘기다.

그리고 80%가 넘어가면 그때부터는 정체기에 들어간다는 얘기다.

그러니 이제 2.3%정도의 전기차 점유율은 이제 시작이라는 얘기이고 애플이 들어가기로 마음 먹은 2024년에 전기차가 기존 가솔린차의 10% 시장 점유율을 보일 것이다.

그 때부터는 엄청난 상승이 일어날 것이다.

그러기에 LG전자가 전기차 제휴 소식에 상한가를 간 것이다.

 

그렇다면 초기, 중기, 성숙기로 나눠서 볼 때 어떤 식의 투자가 이어져야 하는가?

지금은 초기 국면이다.

초기국면에서는 깃발만 꼽으면 모두 올라가는 시기라 할 수 있다.

즉 전기차, 수소차, 친환경 테마만 얹으면 무조건 올라간다.

그래서 테슬라, 니오, 샤오펑, 퓨얼셀 등등 모두 친환경 테마만 얹으면 투자가 이어지면서 주가는 고공행진을 한다.

 

그러나 중기국면부터는 치킨게임이 벌어진다.

이 때는 시장점유율 싸움이 일어나고 저가 출혈경쟁을 통해 경쟁자를 제거한다.

그러니 투자했다가 망한 회사들도 생겨난다.

 

그리고 성숙기는 분야별로 많아야 3개 정도가 과점을 하면서 모든 과실을 점유하는 시기가 된다.

 

예를들어 통신시장 초기에는 수 많은 통신사가 있지 않았는가?

011, 016, 017, 018, 019 등등 그러나 중간에 군소 통신사들 모두 정리되고 결국 3개의 통신사만 남지 않았는가?

 

그렇다면 투자하기 가장 좋은 시기는?

 

바로 초기시장이다.

그냥 개나 소나 다 오르는 시기다.

 

그러나 중기부터 출혈경쟁으로 수익성이 감소되고 부도위험이 높아지면서 주가는 급락과 급등을 하며 투자하기 어려운 시기가 닥치고 결국 성숙기에 3개 회사로 재편되면서 과점으로 끝난다.

물론 3개 회사로 과점되면 이미 성장은 끝났기 때문에 주가는 오르기 힘들다.

요즘 통신사 주가 오르는가?

 

그 때는 새로운 이슈가 세상을 점유할 것이다.

 

결론 : 현재가 친환경 테마에 투자하기 가장 좋은 시기이다.

 

2) 매뉴얼 :

1. 나스닥 -3% 뜨기 전까지는 세계1등 주식은 떨어져도 팔지 않고 가져 간다.

2. 나스닥 -3%가 뜨면 세계1등의 떨어진 비율을 감안해 남겨 두거나 전량 매도 후 비율대로 말뚝을 박고 한달+1일 기다린다.

 

예를 들어 애플이 전고점 대비 20% 떨어진 지점에서 나스닥 -3%가 떴을 경우 즉 100달러가 전고점이라고 치자

현재 -3%가 떴고 애플은 80달러에 거래 된다면 20%가 떨어진 지점일 것이다.

그러면 100% 전량 매도 하는 것이 아니라 20% 떨어졌다면 5%당 10%씩을 말뚝 박는 것이니 40%를 말뚝 박는 것이다.

그러니 60%만 매도하고 40%는 남겨두는 것이다.

전량 매도 후 말뚝박기는 100% 전량 매도 후 20% 떨어진 80달러 지점에 자산의 40%를 말뚝 박는 것이다.

 

3) 전제 : 세계 1등 주식은 우상향 한다.

 

위의 상황은 매뉴얼일뿐이다.

따를 사람은 따르고 참고할 사람은 참고하기만 하면 된다.

주식을 사고 파는 것의 모든 책임과 이득은 자신에게 있다.

 

매뉴얼을 지키다가 포모(주식을 판 가격보다 오를 것에 대한 두려움)가 두렵다면 매뉴얼을 지키지 말고 -3%때 판 가격보다 단 1불이라도 떨어졌다면 전량 매수하라.

 

JD 부자연구소
소장 조던

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