내일의 부 - 투자 매뉴얼

내일의 부 책을 읽고 저자가 얘기하는 매뉴얼대로 투자를 할려고 투자 매뉴얼을 정리해봅니다. 

결국 가장 좋은 선택은 미국 주식이다. 
그것도 전세계 시가총액 1등 주식이다.
주가는 올라가고 환율은 떨어지니 일거양득이다. 
지난 23년 동안 1등에 투자했다면 158배의 수익이었다

공황의 시작

공황은 한 달에 나스닥지수 -3%가 4번 뜬 날부터 시작된다.

공황 매뉴얼

3%가 뜨면 팔고 무조건 한 달을 기다린다.
3%가 한 달에 4번 뜨면 공황이다.
3%가 2달 연속으로 안 뜨면 공황 끝이다.
VIX지수가 15 이하라면 완연한 평화의 시기가 맞다

시가총액 1등 2등 10%이내 계산법

계산법 : (1등 주식 - 2등 주식) / 1등 주식

조던의 칼럼 : 업그레이드 -3% 룰

출처 JD부자연구소 카페 : http://cafe.daum.net/jordan777

JD 부자연구소

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업그레이드 -3% 룰

 

-3%룰을 업그레이드 한다.

기존 -3%룰은 간단하다.

 

-3%룰

1) 나스닥 일간지수가 -3% 뜨면 전량 매도 후 한 달 +1일을 기다리고 더 이상 -3%가 안 뜨면 전량 매수를 한다.

2) 나스닥 일간지수가 -3% 한 달에 4번 뜨면 공황이니 최초 -3%가 뜬 날 이후 두 달 +1일을 기다리고 더 이상 -3%가 안 뜨면 전량 매수를 한다.

3) 8거래일 연속 상승이면 -3%로 인한 위기는 끝이 났다.

 

간단한 내용이지만 그로인한 허점도 있었다.

가장 큰 것이 바로 포모다.

포모(FOMO, fear of missing out)는 '놓치거나 제외되는 것에 대한 두려움'을 말한다.

즉 매뉴얼을 지키면서 한달 또는 두달을 기다리고 있는 와중에 주식이 올라버리면 포모가 온다는 것이다.

 

그래서 말뚝박기와 계단 리밸런싱 방법을 추가했다.

 

적게 잃고 크게 버는 계단 리밸런싱 투자법

https://cafe.daum.net/jordan777/Bm2o/990

Daum 카페

구체적으로 업그레이드 -3%룰에 대해 따져 보자.

 

따져보기 전에 먼저 용어정리 먼저 하겠다.

 

1. 리밸런싱이란?

리밸런싱은 두 개로 나뉜다.

1) 전고점 대비 -2,5% 또는 -5% 떨어질 때마다 현금화 시키는 행위를 말한다. - 현금화 리밸런싱

2) 바닥 대비 +2.5% 또는 +5% 올라갈 때마다 주식을 사는 행위를 말한다. - 주식 매수 리밸런싱

둘 다 리밸런싱이라 한다.

그러나 주로 리밸런싱이란 전고점 대비 -2.5% 떨어질 때마다 현금화 시키는 현금화 리밸런싱을 말한다.

 

2. 주식수 늘리기

현금화 리밸런싱하다가 바닥이라고 생각하면 현금화 시킨 자금을 모두 주식에 몰빵치는 행위를 주식 수 늘린다고 한다. 

 

3. 아랫말뚝 박기

떨어질 때마다 자신이 정한 일정 비율까지 떨어지면 자산의 일정 비율에서 주식을 사는 행위를 말한다.

팁 : 말뚝박기는 리밸런싱도중 나스닥 -3%가 뜨면 말뚝박기에 들어간다.

예) -2.5% 떨어지면 10%씩 주식을 산다.

 

4. 윗말뚝 박기

아래말뚝 박기와 반대 개념으로 올라갈 때마다 자신이 정한 비율대로 주식을 사는 행위를 말한다.

팁 : 윗말뚝 박기는 이슈가 끝났다고 생각하면 들어간다.

예) 금리 인상 이슈가 끝났다고 생각하면 윗말뚝 박기에 들어간다.

 

업그레이드 -3%룰 

 

1. -3%는 말뚝박기 신호이다.

나스닥 일간지수가 -3% 뜨면 전량 매도를 하는 것이 아니다.

-3%가 뜨면 말뚝박기에 들어간다.

 

-25% 말뚝박기

 

예를 들어 세계1등 주식 애플이 -3% 없이 줄줄줄 미끄러져 143.16의 전고점 대비 -15% 떨어져 121달러까지 왔다고 치자.

그런데 121달러에 나스닥 일간지수가 -3% 떴다면 어떻게 해야 하는가?

 

말뚝비율을 표에서 보면 60% 들어가는 것으로 되어 있다.

따라서 60%의 주식을 남겨 놓고 40%를 팔아 현금으로 가져 가는 것이다.

 

그렇다면 극단적으로 만약 -3%가 143.16의 전고점에서 떠서 137달러 정도 된다면 어떻게 해야 하는가?

그러면 말뚝은 10%만 박고 90%는 현금을 가지고 있는 것이다.

즉 추가적으로 -3%가 뜨는 것과 관계없이 전고점 대비 현재 얼마인가에 대해서만 말뚝(주식비율)과 현금비율을 들고 가는 것이다.

다시 말하면 전고점에서 -3%가 뜨면 전고점대비 -3%지점이다.

100%에서 -3%를 빼면 97%라는 얘기다.

그러니 전고점 대비 -2.5% 지점마다 10%를 말뚝을 박는다.
아직 -5%는 안 되었지 않은가?
그러니 10%만 말뚝을 박고 나머지 90%는 현금을 들고 있는다는 얘기이다.

 

2. 리밸런싱은 무조건 -25%룰만 적용한다.

 

-25% 말뚝박기

-25% 말뚝박기

-50% 말뚝박기

-50% 말뚝박기

위는 -25%가 가장 많이 떨어졌을 것을 가정하고 말뚝박기 들어간 것이고 아래는 -50%가 최대로 떨어졌음을 가정하고 말뚝박기 들어가는 것이다.

 

-25% 말뚝과 -50% 말뚝을 언제 박을 것인가?

https://cafe.daum.net/jordan777/Bm2o/987

Daum 카페

이것에 대해서는 여기에서 설명했다.

연준이 제로금리 유지할 때는 -25% 룰을 적용하고 말뚝박기를 하는 것이고 제로금리가 아닐 때는 -50%를 적용하는 것이다.

왜냐하면 연준이 제로금리를 할 때는 경기가 하강하면 받쳐준다는 얘기이고 최대 -25% 이상 떨어지지 않는다고 본다.

그러나 연준이 제로금리를 안 한다면 최대 -50%까지 떨어진다는 얘기이다.

라는 것이 핵심이다.

 

그렇다면 왜 리밸런싱은 무조건 -25%룰만을 적용 할까?

 

그것은 예를 들어 설명해 보겠다.

 

1) 2020년 코로나 위기

애플	리밸런싱
전고점	81.8
-2.5%	79.755	10%
-5.0%	77.71	20%
-7.5%	75.665	30%
-10.0%	73.62	40%
-12.5%	71.575	50%
-15.0%	69.53	60%
-17.5%	67.485	70%
-20.0%	65.44	80%
-22.5%	63.395	90%
-25.0%	61.35	100%

그렇다면 처음 나스닥 -3%가 뜨는 지점은 어디였는가?

 

2020년 02월 24일 -3.71%가 뜨면서 코로나 위기는 시작되었다.

애플은 이 때 -4.75%가 빠지면서 종가를 74.54달러에 마쳤다.

전고점 대비 약 10% 빠진 지점이었다.

그렇다면 현금화는 얼마를 시켰어야 정상인가?

-3%가 뜨면서 100%를 애플에 투자했다면 총자산 대비 약 30%를 현금화 시키고 -3%가 떠서 코로나 위기를 맞게 되었다.

그러나 리밸런싱 과정 즉 현금화 과정이 없었다면 -3%가 떠서 다 팔았을 때 10% 떨어진 상태에서 90%현금화 시켰을 것이다.

그럼 기존의 -3%가 뜨고 전량 매도하는 것이 이득 아닌가? 하는 의문이 들것이다.

그런데 기존의 -3%룰은 말뚝박기가 없어서 결국 8거래일 상승이 일어나는 몇 달 후에나 주식에 들어가게 된다.

물론 전고점을 돌파한 후이다.

그러니 앞으로 같은 상황이 와도 포모에 시달린다.

 

그러면 당시 리밸런싱을 했다면 얼마를 말뚝박기에 들어갈까?

그러나 말뚝박기는 2020년 코로나 위기는 연준이 제로금리를 하던 시절이 아니었으므로 말뚝박기는 -50%를 적용해야 맞다.

애플	말뚝비율
전고점	81.8
-5%	77.71	10%
-10%	73.62	20%
-15%	69.53	30%
-20%	65.44	40%
-25%	61.35	50%
-30%	57.26	60%
-35%	53.17	70%
-40%	49.08	80%
-45%	44.99	90%
-50%	40.9	100%

당시 종가가 74.54달러이다.

그러니 말뚝 비율은 약 20%이다.

따라서 현금화는 반대로 몇 %를 가져가야 하는가?

80%를 가져가야 하는 것이다.

즉 기존의 30%현금화 된 것 제외하고 50%의 주식을 더 팔아 80%의 현금화를 시켜야 하는 것이다.

 

이러고보니 기존의 -3%룰보다 업그레이드 현금화가 훨씬 이득이다.

현금화 시킨 비율은 비슷한데 전고점 대비 -2.5%마다 3번을 팔아서 이미 30%의 현금을 확보한 상태에서 50%의 현금을 추가 확보한 것과 -3% 떠서 전고점 대비 -10% 떨어진 것을 그냥 지켜보다가 100% 현금화 했다면 어떤 것이 더 이득일까?

당연히 30%의 현금을 확보한 것이 더 이득이다.

 

그런데 왜 리밸런싱은 -25%만 적용을 할까?

1) -50%의 리밸런싱을 적용한다면 겨우 5%만 현금화 시키고 나스닥 -3%가 떠서 80%를 현금화 시켰다.

2) -25%의 리밸런싱을 적용한다면 30%를 현금화 시키고 나스닥 -3%가 떠서 50%를 추가로 현금화 시켰다.

 

당연히 2번의 -25%의 리밸런싱을 적용하는 것이 유리하다.

 

코로나 위기는 애플은 당시 2020년 03월 23일 56.09달러의 최저가를 찍고 반등하였다.

 

그렇다면 얼마나 말뚝박기를 했을까?

애플주식 말뚝박기 60%를 하고 다시 오르기 시작했다고 볼 수 있다.

그렇다면 나머지는 현금 40%를 들고 있었을까?

아니다.

2020년 3월 16일 연준은 제로금리와 양적완화를 했으므로 40%는 3월 15일까지는 TLT(미국10년물 국채 ETF) 그리고 3월 16일부터 공황이 끝날 때까지는 IAU(금ETF)를 들고 있다가 공황이 끝나면 세계1등 주식을 다 사면 되는것이다.

 

결론 : 코로나 위기에는 -25% 리밸런싱을 통해 미리 전고점부터 파는 것이 가장 유리하다.

그러나 말뚝은 -50% 말뚝박기를 적용해야 한다.

기존의 -3%룰을 적용하는 것보다 업그레이드-3%룰을 적용하는 것이 훨씬 이득인 상황이다.

 

2) 2008년 금융위기

 

2008년 금융위기는 나스닥이 전고점 대비 약 56% 떨어졌다.

당시 세계1등인 엑손모빌은 전고점 대비 약 30% 떨어졌다.

따라서 -25% 보다는 -50% 말뚝박기를 적용하는 것이 맞다.

 

그렇다면 리밸런싱은 -25%를 하는 것이 좋을까? 아니면 -50% 리밸런싱을 하는 것이 좋을까?

 

당시 세계1등인 엑손모빌은 2008년 05월 20일이 94.56달러로 고점을 찍었다.

9월에 2008년 금융위기가 시작되었지만 이미 5월 20일 이후 지속적으로 떨어지고 있었다.

만약 업그레이드-3%룰을 적용한다면 금융위기 이전에 상당한 현금화가 가능했다.

 

2008년 금융위기의 시작은 나스닥이 2008년 09월 04일 -3.20%가 뜨면서 시작되었다.

그렇다면 엑손모빌은 2008년 9월 4일이 말뚝박기를 하기 시작하는 시점이다.

 

2008년 09월 04일 엑손모빌은 76.14달러로 전고점 대비 20% 떨어진 상태였다

 

1) -25%룰 적용시 

엑손모빌	리밸런싱
전고점	94.56
-2.5%	92.196	10%
-5.0%	89.832	20%
-7.5%	87.468	30%
-10.0%	85.104	40%
-12.5%	82.74	50%
-15.0%	80.376	60%
-17.5%	78.012	70%
-20.0%	75.648	80%
-22.5%	73.284	90%
-25.0%	70.92	100%

현금화를 80% 시킨 상태에서 -3%가 떴다.

 

2) -50% 룰 적용시

	엑손모빌	리밸런싱
전고점	94.56
-5%	89.832	10%
-10%	85.104	20%
-15%	80.376	30%
-20%	75.648	40%
-25%	70.92	50%
-30%	66.192	60%
-35%	61.464	70%
-40%	56.736	80%
-45%	52.008	90%
-50%	47.28	100%

현금화를 40% 시킨 상태에서 -3%가 떴다.

 

결론 : 2008년 금융위기도 당연히 현금화 80%시킨 상태에서 금융위기를 맞는 것이 나은 선택이다.

따라서 전고점 대비 현금화 리밸런싱은 -25% 리밸런싱이 -50% 리밸런싱 결과보다 나았다.

그러나 말뚝박기는 연준의 제로금리 상태가 아니었기 때문에 -50% 말뚝박기를 진행하는 것이 룰이다.

결과도 나스닥이 전고점 대비 56% 떨어졌으므로 -25% 말뚝박기보다는 -50% 말뚝박기를 하는 것이 정답이다.

기존의 -3%룰을 적용하는 것보다 업그레이드-3%룰을 적용하는 것이 훨씬 이득인 상황이다.

 

3) 2018년 10월 금리인상 위기

 

위기의 원인은 연준의 의장 파월이 금리인상을 지속적으로 밀어붙이다가 2008년 10월 발발한 위기이다.

 

2018년 금리인상 위기는 한달에 -3%가 4번 뜨는 공황은 아니었다.

그러나 공황 못지않게 떨어졌다.

2018년 금리인상 위기는 나스닥이 전고점 대비 약 23.9% 떨어졌다.

당시 세계1등인 애플은 전고점 대비 약 36.73% 떨어졌다.

 

2018년 10월 10일 나스닥 -4.08%가 뜨면서 시작되었다.

2018년 10월 03일 애플은 58.02달러로 최고점을 찍었다.

그리고 10월 10일 애플은 54.09달러로 전고점 대비 약 7% 하락한 상태였다.

 

1) -25%룰 적용시

애플	리밸런싱
전고점	58.02
-2.5%	56.5695	10%
-5.0%	55.119	20%
-7.5%	53.6685	30%
-10.0%	52.218	40%
-12.5%	50.7675	50%
-15.0%	49.317	60%
-17.5%	47.8665	70%
-20.0%	46.416	80%
-22.5%	44.9655	90%
-25.0%	43.515	100%

 -25% 룰 적용시 현금화 20%를 한 상태에서 나스닥 -3%를 맞았다.

 

2) -50%룰 적용시

애플	리밸런싱
전고점	58.02
-5%	55.119	10%
-10%	52.218	20%
-15%	49.317	30%
-20%	46.416	40%
-25%	43.515	50%
-30%	40.614	60%
-35%	37.713	70%
-40%	34.812	80%
-45%	31.911	90%
-50%	29.01	100%

 -50% 룰 적용시 현금화 10%를 한 상태에서 나스닥 -3%를 맞았다.

 

결론 : 2018년 10월에도 당연히 -25%룰을 적용한 것이 -50%룰을 적용한 것보다 이득이었다.

 

최종결론 : 현금화 리밸런싱은 -25% 룰을 적용하는 것이 맞다.

 

Q&A : 

 

1. 윗말뚝 박을 때는 어떻게 해야 하는가?

 

윗 말뚝은 박을 때 이슈가 해소 되었을 때만 박는다.
그러니 아주 주관적인 경우만 해당해서 매뉴얼에서는 뺐다.
이슈가 해소 되었을 때는 2018년 금리인상 위기일 때 금리인상 위기가 끝난 것은 2019년 1월 4일 연준의장 파월이 금리인상을 더 이상 안 한다는 기자회견을 했을 때이다.

이 때는 -3%룰을 지킨다면 한달 +1일을 기다려야 하는데 당시 연준의장이 연설이 있기 전인 1월 3일 -3%가 떴다.

그러니 -3%가 끝나는 날은 한달 +1일 이후인 2월 4일까지 기다려야 한다.

그러나 금리인상에 대한 이슈가 끝이 났다.

그러니 -3%가 끝나는 한달 +1일을 기다릴 필요가 없다.
그러니 전부 주식을 사도 되고 2.5% 오를 때마다 10%씩 주식을 사도 된다.
그것은 본인이 생각을 해서 투자해야 한다.

따라서 매뉴얼에는 넣을 수 없다.

 

2. 전고점 대비 -2.5% 떨어질 때마다 10% 팔라는 얘기인가?

전고점 대비 -25%가 된다면 몇 %의 주식이 남는가?

 

맞다. 전고점 대비 -2.5% 빠질 때마다 주식의 10%씩 팔라는 얘기다.

전고점 대비 -25%가 되면 주식은 0가 된다.

 

3. 주식이 오르락 내리락 하면 어떻게 하는가?

 

내릴 때만 팔고 오를 때는 안 사는 식으로 대응하면 된다.

내릴 때 팔고 전량 주식을 매수하여 주식 수를 늘리면 된다. - 1등 주식이 아니라면 절대 하면 안 된다. 

 

업그레이드 -3%룰 

 

시작

1) 세계 1등 주식이 전고점 대비 -2.5% 떨어지기 시작하면 현금화 리밸런싱을 하기 시작한다.

2) 나스닥 -3%가 뜨면 말뚝박기를 한다.

3) 현금화 리밸런싱은 -25% 룰을 적용한다.

4) 말뚝박기는 제로금리 상황에서는 -25% 말뚝박기를 적용하고 제로금리가 아니라면 -50% 말뚝박기를 한다.

 

헤지

6) 말뚝박기를 하면서 헤지는 상황에 따라 TLT, IAU, 현금 등을 적용한다.

 

종료

7) 나스닥 일간지수가 -3% 떠서 말뚝박기를 하다가 한 달 +1일을 기다리고 더 이상 -3%가 안 뜨면 전량 매수를 한다.

8) 나스닥 일간지수가 -3% 떠서 말뚝박기를 하다가 한 달에 4번 뜨면 공황이니 마지막 -3%가 뜬 날 이후 두 달 +1일을 기다리고 더 이상 -3%가 안 뜨면 전량 매수를 한다.

9) 8거래일 연속 상승이면 -3%로 인한 위기는 끝이 났다.

 

JD 부자연구소

소장 조던

http://cafe.daum.net/jordan777

 

JD부자연구소 인강 사이트 (구글에서 제이디 부자연구소 검색)

PC URL : https://www.jordan777.com/main/index.jsp

 

JD부자연구소 유튜브

https://www.youtube.com/channel/UCJN8yfW2p6Gd8-wZ04pGAkg

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업그레이드 -3%룰에서 -3%의 의미

 

-3%란 나스닥 일간지수 -3%가 떴을 때를 의미한다.

 

기존의 -3%룰에서 -3%의 의미는 절대적이었다.

 

1) 나스닥 일간지수가 -3% 뜨면 전량 매도 후 한 달 +1일을 기다리고 더 이상 -3%가 안 뜨면 전량 매수를 한다.

2) 나스닥 일간지수가 -3% 한 달에 4번 뜨면 공황이니 최초 -3%가 뜬 날 이후 두 달 +1일을 기다리고 더 이상 -3%가 안 뜨면 전량 매수를 한다.

 

불황과 공황의 시작을 알리는 시작이자 불황과 공황의 끝을 알리는 절대적 기준이었다.

그러나 업그레이드 -3%룰의 -3%의미는 말뚝박기의 시작과 주식 전량매수의 의미정도로 축소되었다.

 

업그레이드 -3%룰에서 가장 중요한 것은 리밸런싱과 말뚝박기가 되었다.

-3%는 리밸런싱과 말뚝박기를 하는 와중에 발생하는 부수요소이다.

 

업그레이드 -3%룰에서 이렇게 된 이유는 리밸런싱(현금화 리밸런싱)과 말뚝박기로 -3%를 대체할 수 있었기 때문이었다.

 

현금화 리밸런싱이란 전고점 대비 -.2.5% 떨어질 때마다 주식의 10%를 팔아 현금화 시키는 것을 말한다.

 

1) 리밸런싱에서 -3% 의미 축소

 

-3%가 뜨면 전량 매도하는 것이 기존의 룰에서는 위험을 회피하는 행동이었다.

그러나 지난 공황에서 현금화 리밸런싱을 했을 때가 -3%만 적용을 했을 때보다 훨씬 이득이었다.

 

1. 2020년 코로나 위기에서도 현금화 리밸런싱으로 했다면 -3%가 뜨기전에 현금화를 30% 한 상태였기 때문에 -3%가 뜨고 나서야 판 것보다 훨씬 이득이었다.

 

2. 2008년 금융위기에서도 현금화 리밸런싱을 했다면 -3%가 뜨기 전에 현금화를 80% 한 상태였기 때문에 -3%가 뜨고 나서야 판 것보다 훨씬 이득이었다.

 

3. 2018년 금리인상 위기에서도 현금화 리밸런싱을 했다면 -3%가 뜨기 전에 현금화를 20% 한 상태였기때문에 -3%가 뜨고 나서야 판것보다 훨씬 이득이었다.

 

결론은 어느경우에도 현금화 리밸런싱이 -3%가 뜨고 전량 매도한 경우보다 이득이었다.

왜냐하면 위기는 갑자기 찾아오는 것이 아니라 전고점 대비 많이 하락한 후에 찾아오기 때문에 미리 전고점 대비 -2.5% 떨어질 때마다 10%씩 팔았다면 -3%가 뜨고 갑자기 판 경우보다 이득인 경우가 당연하다.

 

따라서 위기의 시작징후인 -3%의 의미가 전고점 대비 주가가 빠지는 상황으로 대체된 것이다.

 

2) -3%가 뜨면 말뚝박기의 시작한다.

 

-3%가 뜬다는 것은 현금화 리밸런싱을 하다가 말뚝박기 시점이 되었다는 것을 의미한다.

그러니 -3%가 뜨기전에는 현금화 리밸런싱만 진행한다.

-3%가 뜨고 나서야 말뚝박기를 시작한다.

 

3) 현금화 리밸런싱의 목적

 

주식 수를 늘리는 것이 목적이다.

현금화 리밸런싱은 떨어질 때만 주식을 팔아 주식을 늘리고 올라갈 때는 계단식으로 따라 사지 않는다.

 

예를 들어 전고점 대비 15%가 빠지다가 올라서 12.5%가 되었을 경우 어떻게 해야 하나?

애플이 전고점인 143.16달러에서 -2.5%가 빠질 때마다 6번을 10%씩 팔아서 121달러가 되었을 때 60%를 현금화 시킨 상태가 되엇을 것이다.

그런데 다음날 2.5%가 올라 125달러가 되었을 때 어떻게 해야 하는가?

 

	애플	리밸런싱
전고점	143.16
-2.5%	139.581	10%
-5.0%	136.002	20%
-7.5%	132.423	30%
-10.0%	128.844	40%
-12.5%	125.265	50%
-15.0%	121.686	60%
-17.5%	118.107	70%
-20.0%	114.528	80%
-22.5%	110.949	90%
-25.0%	107.37	100%

이럴 경우 문제가 오르다가 떨어지다가 이러면 사고 팔고를 하면서 지속적으로 수수료가 나가는 상황이 지속된다.

그러나 문제 없다.

현금화 시킨 60%를 가지고 125달러에 몰빵을 치는 것이다.

그리고 오르는 것에는 사지 않는다.

왜냐하면 사려고 해도 현금이 없기 때문이다.

그리고 다시 -2.5% 아래로 떨어질 때만 10%씩 현금화를 하면 된다.

왜냐하면 현금화 리밸런싱의 목적은 주식수를 늘리는 것에 목적을 두기 때문이다.

이것은 -3%가 뜨기 전까지만 이렇게 한다.

 

4) 리밸런싱을 하다가 -3%가 뜬다면 그 다음은 말뚝박기에 들어간다.

 

말뚝박기는 제로금리 상태에서는 -25%말뚝박기를 하고 제로금리가 아니라면 -50% 말뚝박기를 하면 된다.

-3%가 떠서 말뚝박기에 들어가면 -3%가 끝나는 기간에 맞춰서 몰빵 쳐야 한다.

올라간다고 올라간 가격에 몰빵을 치면 안 된다.

-3% 룰에 따라 공황이 아니라면 한 달 +1일 이후에 남은 현금으로 몰빵쳐서 주식을 사야 한다.

그리고 공황이라면 두 달 +1일 이후에 남은 현금으로 몰빵 쳐서 주식을 사야 한다.

 

5) 한달 +1일, 두 달+1일에 전량 주식을 매수 했는데 -3%가 또 뜨면 어떻게 하는가?

 

공황(한 달에 4번의 -3%가 뜨는 경우)이 끝난 신호인 최종적으로 -3%가 뜨고 두 달+1일이 지나는 동안 한 번도 -3%가 뜨지 않아 전량 매수했는데 다시 -3%가 뜨는 경우를 말한다.

이 때는 -3%가 떴으니 말뚝박기에 들어가면 된다.

-3%는 말뚝박기의 신호이기 때문이다.

 

마찬가지로 -3%가 뜨고 한 달+1일이 지나도록 -3%가 뜨지 않아 전량 주식 매수했는데 -3%가 또 뜨는 경우 말뚝박기 들어가면 된다.

-3%는 말뚝박기의 신호이기 때문이다. 

 

6) 현금화 리밸런싱은 -25%만을 진행하는데 그 이하로 떨어지면 어떻게 하는가?

	애플	리밸런싱
전고점	143.16
-2.5%	139.581	10%
-5.0%	136.002	20%
-7.5%	132.423	30%
-10.0%	128.844	40%
-12.5%	125.265	50%
-15.0%	121.686	60%
-17.5%	118.107	70%
-20.0%	114.528	80%
-22.5%	110.949	90%
-25.0%	107.37	100%

예를 들어 전고점 대비 -25%인 107.37까지 떨어져서 몰빵을 쳤는데 그 이하로 떨어졌을 경우다.

그러면 현금화 리밸런싱을 다시 하면 된다.

2.5% 떨어질 때마다 10%씩 매도를 해서 현금화 시키다가 -3%가 뜨면 말뚝을 박거나 3)번의 경우처럼 떨어지다가 올라가면 올라간 가격에 몰빵을 치면 된다.

그래서 주식 수를 늘리면 되는 것이다.

 

7) 전고점의 의미와 투자

 

전고점이란 주식이나 암호화폐 차트에서 과거부터 현재까지 정해진 구간에서 가장 높았던 고점을 의미한다.

이전고점이라는 뜻이다.

 

8) 투자할 때 전고점을 고려하자.

 

예를 들어  세계1등 주식이 애플인데 투자를 처음 하는 것이라 치자.

이럴 때 리밸런싱 표를 이용하자.

 

그러면 그냥 무작정 100%를 모두 애플 주식을 사서 들어가는 것이 아니다.

들어가는 시점에 애플이 얼마인지 봐야 하고 전고점이 얼마인지 봐야 한다.

 

만약 내가 들어가려던 시점에 애플의 가격이 128 달러 인근에 있다면 리밸런싱은 40% 현금화 되어 있어야 한다.

따라서 들어가려던 100%중 40%는 현금으로 빼 놓고 60%만 주식을 사면 된다.

121달러 근처에 투자를 한다면 60%는 현금으로 빼 놓고 40%만 주식을 사면 되는 것이다. 

	애플	리밸런싱
전고점	143.16
-2.5%	139.581	10%
-5.0%	136.002	20%
-7.5%	132.423	30%
-10.0%	128.844	40%
-12.5%	125.265	50%
-15.0%	121.686	60%
-17.5%	118.107	70%
-20.0%	114.528	80%
-22.5%	110.949	90%
-25.0%	107.37	100%

9) -3%이 끝난 후에 몰빵 투자를 한다고 해서 전고점은 변하지 않는다.

 

기존의 전고점이 143.16달러였는데 만약 -3%가 떴고 말뚝박기를 하다가 -15% 지점인 121달러에서 한달 +1일 이후가 되어 -3%가 끝나서 몰빵 투자가 들어갔다면 121달러가 전고점이 되는가?

아니다.

121달러는 그냥 자신이 몰빵투자를 한 곳이다.

몰빵투자를 한 곳에서 더 떨어지면 현금화 리밸런싱을 하던지 아니면 존버를 하던지 자신이 투자방향을 정하면 된다.

 

결론 : -3%의 의미는 말뚝박기의 시작과 위기의 끝의 의미이다.

 

JD 부자연구소

소장 조던

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업그레이드 -3% 룰 적용시 오르내릴 때 TIP

 

	애플	리밸런싱
전고점	143.16
-2.5%	139.581	10%
-5.0%	136.002	20%
-7.5%	132.423	30%
-10.0%	128.844	40%
-12.5%	125.265	50%
-15.0%	121.686	60%
-17.5%	118.107	70%
-20.0%	114.528	80%
-22.5%	110.949	90%
-25.0%	107.37	100%

업그레이드 -3% 룰 적용 시 가장 난감할 때가 오르 내릴 때 일 것이다.

 

1. 143.16에서 -2.5% 빠져서 10%를 팔았는데 갑자기 144 달러가 되었다.

 

1) 다시 산다.

2) 사지 않고 10% 현금을 가지고 간다.

 

정답은 2) 번이다.

왜냐하면 다시 샀다가 또 -2.5% 떨어지면 또 팔고 또 올라가면 또 산다.

이러면서 수수료만 나간다.

그러니 사지 않고 10% 현금을 가지고 가면 된다.

 

2. 143.16달러에서 -10% 빠져서 128달러가 되었다.

그래서 40%를 팔아서 현금을 가지고 있는데 다음날 2.5%가 올라서 132달러가 되었다.

그래서 주식수 확보 차원에서 132달러에 몰빵을 쳤다.

그런데 다음날 -2.5%가 빠져서 128달러가 되었다.

그래서 10%를 팔아서 현금을 만들었다.

그런데 다음날 2.5%가 올라서 132달러가 되었다.

 

1) 다시 산다.

2) 사지 않고 10% 현금을 가지고 간다.

 

정답은 2)번이다.

왜냐하면 다시 샀다가 또 -2.5% 떨어지면 또 팔고 또 올라가면 또 산다.

이러면서 수수료만 나간다.

그러니 사지 않고 10% 현금을 가지고 가면 된다.

 

3. 2번의 경우에서 10% 현금을 들고 있는데 더 올라서 전고점인 143.16달러를 넘어서 144달러가 되었다.

 

1) 다시 산다.

2) 사지 않고 10% 현금을 가지고 간다.

 

정답은 2)번이다.

왜냐하면 다시 샀다가 또 -2.5% 떨어지면 또 팔고 또 올라가면 또 산다.

이러면서 수수료만 나간다.

그러니 사지 않고 10% 현금을 가지고 가면 된다.

 

4. 2번의 경우에서 132달러인 상황에서 10%가 떨어져 125달러가 되었다.

 

1) 10%의 현금을 가지고 125달러에 산다.

2) 사지 않고 10% 더 팔아서 20%의 현금을 들고간다.

 

정답은 어느 경우도 괜찮다.

1) 사더라도 이익이기 때문이다. 사서 이익이라면 사도 된다.

2) 사지 않고 20%의 현금을 들고가도 된다. 이것도 이득이다. 더 떨어질 수 있기 때문이다.

 

결론 : 사서 이익이라면 사면 되는 것이고 사서 손해라면 안 사면 되는 것이다.

상황에 따라서 10%의 현금은 들고가도 상관없다.

전재산을 꼭 몰빵 칠 필요는 없다.

 

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