내일의 부 투자 매뉴얼 : 3구간까지 떨어지면 반드시 몰빵

투자 매뉴얼

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내일의 부 - 투자 매뉴얼

공황  종료

2021년 4월 19일 까지 추가 -3%가 뜨지않아 공황 종료됨

날짜	종가	상승률
2021년 5월 3일	13,895.12	-0.48%
2021년 5월 4일	13,633.50	-1.88%
2021년 5월 5일	13,582.42	-0.37%
2021년 5월 6일	13,632.84	0.37%
2021년 5월 7일	13,752.24	0.88%
2021년 5월 10일	13,401.86	-2.55%
2021년 5월 11일	13,389.43	-0.09%
2021년 5월 12일	13,031.68	-2.67%
2021년 5월 13일	13,124.99	0.72%
2021년 5월 14일	13,429.98	2.32%

★★★마지막 -3% 시점

날짜	종가	하락율
2021년 3월 18일	13,116.17	-3.02%

공황이 끝나는 시점

• 2021년 4월 19일

-30% 지점

• 나스닥 6872.03p 지점에서 매수

현재 시가총액 순위

1위 : 애플

2위 : 마이크로소프트

1위 애플과 2,3위의 시가총액이 10%이상 차이나면 애플 주식만 가져가는 것이 매뉴얼임

(계산법) : (1등 주식 - 2등 주식) / 1등 주식

조던의 칼럼

출처 JD부자연구소 카페 : http://cafe.daum.net/jordan777

JD 부자연구소

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3구간까지 떨어지면 반드시 몰빵

 

리밸런싱은 적은 돈을 내고 크게 잃지 않는 방법이다.

살을 내주고 뼈를 취하는 방법이라 하겠다.

세계1등 주식을 투자하는데 전고점 대비 30%까지 떨어질 때 -3%가 안 떴다면 상실감이 굉장히 클 것이다.

그러나 리밸런싱으로 주식수를 줄였다면 이론상으로 25% 지점에서는 모든 주식을 다 팔았기 때문에 더 많은 주식수를 보유 할 수 있었을 것이다.

그리고 올라갈 때는 수익을 누리면 된다.

그런데 문제는 떨어지다가 올라가게 되면 약간이나마 손해를 보게 되어 있다.

따라서 2021년 5월의 애플주가를 토대로 시뮬레이션을 해 보면서 언제 반드시 사야 할지 알아보자.

 

애플 리밸런싱 비율표 전고점 134.72 달러

	애플	리밸런싱
전고점	134.72
-2.5%	131.35	10%
-5.0%	127.98	20%
-7.5%	124.62	30%
-10.0%	121.25	40%
-12.5%	117.88	50%
-15.0%	114.51	60%
-17.5%	111.14	70%
-20.0%	107.78	80%
-22.5%	104.41	90%
-25.0%	101.04	100%

2021년 5월 나스닥은 인플레이션 이슈로 모든 주식이 떨어지고 있었다.

날짜	주가	수익률
2021년 04월 26일	134.72	0.30%
2021년 04월 27일	134.39	-0.24%
2021년 04월 28일	133.58	-0.60%
2021년 04월 29일	133.48	-0.07%
2021년 04월 30일	131.46	-1.51%
2021년 05월 03일	132.54	0.82%
2021년 05월 04일	127.85	-3.54%
2021년 05월 05일	128.1	0.20%
2021년 05월 06일	129.74	1.28%
2021년 05월 07일	130.21	0.36%
2021년 05월 10일	126.85	-2.58%
2021년 05월 11일	125.91	-0.74%
2021년 05월 12일	122.77	-2.49%

애플은 4월 30일 131.46달러까지 밀리며 -10% 매도구간에 도달했다.

그리고 5월 4일에 127.85달러까지 떨어지며 -20% 매도구간에 도달했다.

그리고 5월 12일에 122.77달러까지 하락하며 -30% 매도구간에 도달했다.

 

여기서 안정적인 방법은 이후 올라가는 것을 대비해야 했다.

물론 -30% 매도구간 아래로 더 떨어질 수도 있다.

그렇지만 -30%구간에서 그동안 판 현금을 가지고 주식을 샀다면 수익률상으로 애플 존버보다 총자산의 0.8% 이상의 수익을 확보 할 수 있었다.

	애플	매도	주식수	남은주식	현금화	합계	이득	이득률	비고
전고점	134.72		1,000	134,720	0
-2.5%	131.352	10%	900	118,217	13,135
-5.0%	127.984	20%	800	102,387	12,798
-7.5%	124.616	30%
-10.0%	121.248	40%
-12.5%	117.88	50%
-15.0%	114.512	60%
-17.5%	111.144	70%
-20.0%	107.776	80%
-22.5%	104.408	90%
-25.0%	101.04	100%
합계			800	102,387	25,934	208	1,008	8	3구간에서 몰빵하면 0.8% 이득

왜 이렇게 해야 하는가?

리밸런싱의 목표는 크게 떨어지는 위험회피도 있지만 다른 두 번째 이유는 애플 존버보다 수익률을 더 올리는데 있기 때문이다.

이후 애플이 더 떨어진다면 이렇게 수익률을 확보해 놓고 2.5% 떨어질 때마다 10%씩 팔면서 또 리밸런싱을 하면 된다.

 

리밸런싱 퍼센트별 이득-3구간에서 몰빵.xlsx

0.01MB

 

결론 : 리밸런싱 하다가 3구간까지 떨어지면 20% 현금화 한 것을 가지고 30% 지점에서 주식을 사서 반드시 안전마진을 확보하자.

 

JD 부자연구소

소장 조던

http://cafe.daum.net/jordan777

 

JD부자연구소 인강 사이트 (구글에서 제이디 부자연구소 검색)

PC URL : https://www.jordan777.com/main/index.jsp

 

JD부자연구소 유튜브

https://www.youtube.com/channel/UCJN8yfW2p6Gd8-wZ04pGAkg

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