내일의 부 투자 매뉴얼 : 주식 언제 사야 하나?

투자 매뉴얼

https://iot-lab.tistory.com/70

내일의 부 - 투자 매뉴얼

공황  종료

2021년 4월 19일 까지 추가 -3%가 뜨지않아 공황 종료됨

날짜	종가	상승률
2021년 5월 14일	13,429.98	2.32%
2021년 5월 17일	13,379.05	-0.38%
2021년 5월 18일	13,303.64	-0.56%
2021년 5월 19일	13,299.74	0.03%
2021년 5월 20일	13,535.74	1.77%
2021년 5월 21일	13,470.99	-0.48%
2021년 5월 24일	13,659.38	1.40%
2021년 5월 25일	13,661.17	1.41%
2021년 5월 26일	13,738.00	0.59%
2021년 5월 27일	13,736.28	-0.01%

★★★마지막 -3% 시점

날짜	종가	하락율
2021년 3월 18일	13,116.17	-3.02%

공황이 끝나는 시점

• 2021년 4월 19일

-30% 지점

• 나스닥 6872.03p 지점에서 매수

현재 시가총액 순위

1위 : 애플

2위 : 마이크로소프트

1위 애플과 2,3위의 시가총액이 10%이상 차이나면 애플 주식만 가져가는 것이 매뉴얼임

(계산법) : (1등 주식 - 2등 주식) / 1등 주식

조던의 칼럼

출처 JD부자연구소 카페 : http://cafe.daum.net/jordan777

JD 부자연구소

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주식 언제 사야 하나?

 

주식을 투자할 때 가장 애매한 부분이 주식을 사야 하는 경우이다.

 

유형을 나눠보면 아래와 같다.

 

1. 적립식으로 투자하는 경우

예를 들어 월급을 20일날 타면 그 돈 중 생활비를 떼고 나머지 25%정도는 주식에 투자하는 경우이다.

 

2. 목돈이 들어올 일이 있어서 한꺼번에 목돈을 집어 넣는 경우

예를 들면 부동산 판 돈을 가지고 주식을 사려 할 경우

 

3. 처음 주식에 입문하는 경우

말 그대로 처음에 종자돈을 주식을 사는 경우이다.

 

언제 사야 할까?

분할 매수를 하라고 하는데 분할 매수 10일에 나눠서 모두 했더니 11일째부터 떨어지는 경우가 있다.

살 때가 참 애매하다.

 

그래서 VIX와 나스닥을 비교해서 들어가야 할 시기를 한 번 추론해 봤다.

 

나스닥과 VIX비교표.

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021
나스닥	16.91	-1.8	15.91	38.32	13.4	5.73	7.5	28.24	-3.88	35.23	43.64	4.52
VIX	22.55	24.2	17.8	14.23	14.18	16.67	15.83	11.09	16.64	15.37	29.18	21.48

VIX는 공포지수로서 CBOE Volatility Index (VIX)이 정식 명칭이다.

https://kr.investing.com/indices/volatility-s-p-500

시카고옵션거래소 VIX 지수 (VIX) - Investing.com

이것을 참고하면 된다.

 

2010년부터 2021년 현재까지 한 해 보면서 10%이상 나스닥이 떨어진 해를 살펴보기로 하자.

 

2010년 

날짜	VIX	나스닥
2010년 12월	17.75
2010년 11월	23.54
2010년 10월	21.2
2010년 9월	23.7
2010년 8월	26.05
2010년 7월	23.5	-14%
2010년 6월	34.54	-14%
2010년 5월	32.07	-14%
2010년 4월	22.05	-14%
2010년 3월	17.59
2010년 2월	19.5
2010년 1월	24.62

VIX지수가 4월부터 7월까지 20과 30을 오가면서 전고점 대비 나스닥이 14% 떨어졌다.

 

2011년

날짜	VIX	나스닥
2011년 12월	23.4
2011년 11월	27.8	-13.03%
2011년 10월	29.96	-13.03%
2011년 9월	42.96	-13.03%
2011년 8월	31.62	-13.03%
2011년 7월	25.25	-13.03%
2011년 6월	16.52
2011년 5월	15.45
2011년 4월	14.75
2011년 3월	17.74
2011년 2월	18.35
2011년 1월	19.53

2011년 7월~11월까지 25를 넘어 42까지 치솟았고 전고점 대비 약 13% 떨어졌다.

이 때는 미국의 신용등급 위기로 -3%가 8월에 4번 떴던 때이다.

 

2012년

날짜	VIX	나스닥
2012년 12월	18.02
2012년 11월	15.87	-10.86%
2012년 10월	18.6	-10.86%
2012년 9월	15.73	-10.86%
2012년 8월	17.47
2012년 7월	18.93
2012년 6월	17.08	-10.44%
2012년 5월	24.06	-10.44%
2012년 4월	17.15	-10.44%
2012년 3월	15.5
2012년 2월	18.43
2012년 1월	19.44

2012년 4월~6월까지 VIX지수가 24까지 올라갔고 전고점 대비 약 10.44%가 빠졌다.

그리고 9월~11월까지 VIX지수가 15~18사이를 오갔을 때 약 10.86%가 떨어졌다.

 

2013년

날짜	VIX	나스닥
2013년 12월	13.72
2013년 11월	13.7
2013년 10월	13.75
2013년 9월	16.6
2013년 8월	17.01
2013년 7월	13.45
2013년 6월	16.86
2013년 5월	16.3
2013년 4월	13.52
2013년 3월	12.7
2013년 2월	15.51
2013년 1월	14.28

2013년은 VIX지수가 17까지 올라가기는 했지만 한 번도 전고점 대비 나스닥이 10%이상 빠진 적이 없었다.

 

2014년 

날짜	VIX	나스닥
2014년 12월	19.2
2014년 11월	13.33
2014년 10월	14.03
2014년 9월	16.31
2014년 8월	11.98
2014년 7월	16.95
2014년 6월	11.57
2014년 5월	11.4
2014년 4월	13.41
2014년 3월	13.88
2014년 2월	14
2014년 1월	18.41

2014년도 마찬가지로 전고점 대비 10% 떨어진 적은 없었다.

VIX도 12월에 19.2가 최고치였다.

 

2015년

 

날짜	VIX	나스닥
2015년 12월	18.21
2015년 11월	16.13
2015년 10월	15.07
2015년 9월	24.5
2015년 8월	28.43	-13.51%
2015년 7월	12.12	-13.51%
2015년 6월	18.23
2015년 5월	13.84
2015년 4월	14.55
2015년 3월	15.29
2015년 2월	13.34
2015년 1월	20.97

 2015년에는 7월에 VIX지수가 12로 15이하였으나 8월에 28.43까지 뛰면서 나스닥이 전고점 대비 약-13.51%까지 떨어졌다.

 

2016년

날짜	VIX	나스닥
2016년 12월	14.04
2016년 11월	13.33
2016년 10월	17.06
2016년 9월	13.29
2016년 8월	13.42
2016년 7월	11.87
2016년 6월	15.63
2016년 5월	14.19
2016년 4월	15.7
2016년 3월	13.95
2016년 2월	20.55	-15.32%
2016년 1월	20.2	-15.32%

2016년 1월, 2월에 20까지 올라갔고 전고점 대비 약 -15.32%까지 떨어졌다.

당시 중국에 대한 미국 헤지펀드의 환율 공격이 있었다.

 

2017년

날짜	VIX	나스닥
2017년 12월	11.04
2017년 11월	11.28
2017년 10월	10.18
2017년 9월	9.51
2017년 8월	10.59
2017년 7월	10.26
2017년 6월	11.18
2017년 5월	10.41
2017년 4월	10.82
2017년 3월	12.37
2017년 2월	12.92
2017년 1월	11.99

2017년은 한 번도 VIX지수가 15 이상으로 올라간적이 없었고 나스닥은 -10%이상 빠진 적이 없었다.

나스닥은 2017년 한 해 동안 무려 28.24% 올랐다.

 

2018년 

날짜	VIX	나스닥
2018년 12월	25.42	-22.66%
2018년 11월	18.07	-22.66%
2018년 10월	21.23	-22.66%
2018년 9월	12.12
2018년 8월	12.86
2018년 7월	12.83
2018년 6월	16.09
2018년 5월	15.43
2018년 4월	15.93
2018년 3월	19.97
2018년 2월	19.85
2018년 1월	13.54

2018년 연준의 이자율 인상 때문에 나스닥은 전고점 대비 약 22.66% 떨어졌다.

이 때 VIX지수는 20을 넘어 12월에는 VIX 평균이 25.42까지 올랐다.

 

2019년

날짜	VIX	나스닥
2019년 12월	13.78
2019년 11월	12.62
2019년 10월	13.22
2019년 9월	16.24
2019년 8월	18.98
2019년 7월	16.12
2019년 6월	15.08
2019년 5월	18.71
2019년 4월	13.12
2019년 3월	13.71
2019년 2월	14.78
2019년 1월	16.57

2019년 나스닥은 한 번도 전고점 대비 10% 이상의 조정은 없었고 5% 내외의 약한 조정만 있었다.

 

2020년

날짜	VIX	나스닥
2020년 12월	22.75
2020년 11월	20.57
2020년 10월	38.02
2020년 9월	26.37	-10.94%
2020년 8월	26.41
2020년 7월	24.46
2020년 6월	30.43
2020년 5월	27.51
2020년 4월	34.15
2020년 3월	53.54	-29.51%
2020년 2월	40.11	-29.51%
2020년 1월	18.84

2020년에 코로나 위기로 인해 2월과 3월에 VIX가 평균 40.11과 53.54를 기록하며 나스닥은 전고점 대비 29.51%가 하락했고 9월에 10%의 조정이 또 있었다.

 

2021년

날짜	VIX	나스닥
2021년 5월	16.73
2021년 4월	18.61
2021년 3월	19.4
2021년 2월	27.95	-10.10%
2021년 1월	33.09

2021년 2월에 VIX가 27.95까지 올라가며 나스닥은 전고점 대비 약 10.10%빠졌다.

 

정리

 

1. VIX가 15이하이면서 나스닥이 10%이상 빠진 경우는 2015년 7월의 경우밖에 없었다.

2. VIX가 15이하라면 나스닥이 10%이상 떨어지는 경우는 드물었다.

3. VIX가 20 이상이라면 10%이상 조정이 일어날 확률이 높았다.

 

VIX가 원인이 아니라 결과이니 큰 의미는 없다.

예를 들어 2015년 7월 VIX평균이 12였으나 전고점 대비 10%이상의 조정이 있었다는 것은 나스닥이 떨어지고 VIX가 치솟았다는 것밖에는 설명이 안 된다.

그래도 분석하는 이유는 결론에 있다.

 

결론 

 

1. VIX가 15 이하에 있다면 나스닥 조정이 올 확률이 떨어지니 아무 때나 들어가도 상관없다.

만약 -10%이상의 조정이 온다면 -2.5%떨어질 때마다 10%씩 팔면서 리밸런싱하면 된다.

 

2. VIX가 20 이상이라면 나스닥 조정이 올 확률이 높으니 조정을 기다리다가 떨어질 때 한번에 들어가야 한다.

예를 들어 오늘 돈이 생겼으니 무작정 들어가는 것이 아니라 나스닥 -3%가 뜨거나 조정이 최소 5%이상 나오는 등 뚜렷이 하락하는 때에 분할로 사는 것이 좋다.

즉 떨어질 때를 기다려 떨어진 가격에 들어가야 한다.

 

적립식 투자법.xlsx

0.02MB

 

JD 부자연구소

소장 조던

http://cafe.daum.net/jordan777

 

JD부자연구소 인강 사이트 (구글에서 제이디 부자연구소 검색)

PC URL : https://www.jordan777.com/main/index.jsp

 

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