내일의 부 투자 매뉴얼 : 회피(리밸런싱)와 모험(말뚝박기)

투자 매뉴얼

https://iot-lab.tistory.com/70

내일의 부 - 투자 매뉴얼

공황 시작

하루만에 나스닥 -3% 떠서 다시 공황이 시작됨

나스닥 -3% 이상 폭락으로 전량 매도 매뉴얼 발동

• 매뉴얼 : 나스닥 일간지수가 -3% 뜨면 전량 매도

날짜	종가	상승률	연속 상승일
2021년 3월 25일	12,977.68	0.12%	1일차
2021년 3월 26일	13,138.72	1.24%	2일차
2021년 3월 29일	13,059.65	-0.60%	0일차
2021년 3월 30일	13,045.39	-0.11%	0일차
2021년 3월 31일	13,246.87	1.54%	1일차
2021년 4월 1일	13,480.11	1.76%	2일차
2021년 4월 5일	13,705.59	1.67.%	3일차
2021년 4월 6일	13,698.38	-0.05%	0일차
2021년 4월 7일	13,688.84	-0.07%	0일차
2021년 4월 8일	13,829.31	1.03%	1일차

★★★마지막 -3% 시점

날짜	종가	하락율
2021년 3월 18일	13,116.17	-3.02%

공황이 끝나는 시점

• 2021년 4월 19일

-30% 지점

• 나스닥 6872.03p 지점에서 매수

현재 시가총액 순위

1위 : 애플

2위 : 마이크로소프트

1위 애플과 2,3위의 시가총액이 10%이상 차이나면 애플 주식만 가져가는 것이 매뉴얼임

(계산법) : (1등 주식 - 2등 주식) / 1등 주식

조던의 칼럼

출처 JD부자연구소 카페 : http://cafe.daum.net/jordan777

JD 부자연구소

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회피(리밸런싱)와 모험(말뚝박기)

 

사람들에게 5만 원을 가지고 무엇을 할래 물어본다.

그러면 무엇을 할까 고민을 한다.

 

맛있는 것을 사먹는다.

책을 산다.

...

 

그 이상 생각이 나지 않는다.

왜냐하면 5만 원 가지고 할 것이 별로 없기 때문이다.

즉 5만 원의 효용은 아주 크지 않다는 뜻이다.

 

그런데 반대로 물어보면 어떻게 될까?

만약 5만 원을 잃어버렸다면 어떨까?

그러면 오만 생각이 다 든다.

 

5000원짜리 짜장면을 10그릇이나 먹을 수 있었는데 

A4지를 사면 몇 권을 살 수 있었는데

...

 

5만 원으로 할 수 있는 일들이 수없이 떠오른다.

그러니 사람들은 5만 원을 얻었을 때 행복보다 5만 원을 잃었을 때 손실감이 훨씬 크다는 얘기다.

 

주식을 하다보면 주식이 떨어질 때가 있다.

그런데 사람들은 주식이 떨어지면 그냥 떨어지나보다 한다.

혹시 팔았다가 다시 오르면 다시 못 사는데 하는 손실확정에 대한 두려움이다.

 

주식 전문가들은 버티라고 얘기한다.

그러나 대부분의 사람들은 주식 떨어지는 것을 보면서 마음이 편안한 사람은 없다.

아주 불안하다.

그래서 주식의 리밸런싱은 만들어졌다.

불안을 회피하려고 말이다.

 

1. 회피 - 리밸런싱

애플	매도	주식수	남은주식	현금화	합계
	전고점	143.16	1,000	143,160	0
-2.5%	139.581	10%	900	125,623	13,958
-5.0%	136.002	20%	800	108,802	13,600
-7.5%	132.423	30%	700	92,696	13,242
-10.0%	128.844	40%	600	77,306	12,884
-12.5%	125.265	50%	500	62,633	12,527
-15.0%	121.686	60%	400	48,674	12,169
-17.5%	118.107	70%	300	35,432	11,811
-20.0%	114.528	80%
-22.5%	110.949	90%
-25.0%	107.37	100%
합계	35,432	90,191	125,623

이 표는 세계 1등 주식인 애플이 2021년 01월 26일 전고점 143.16달러를 찍었다.

그리고 내리 떨어져서 2021년 03월 19일 장중에 17.5%까지 떨어져서 118.107달러 이하로 떨어졌다.

 

이 표는 143.16달러에 애플 주식을 1000주 들고 있었다고 치자.

그래서 전고점에서 2.5% 떨어질 때마다 총주식에서 10%씩인 100주 씩 팔았다고 해 리밸런싱 한 것이다.

그래서 2021년 3월 19일에 애플 주식 300주를 들고 있고 700주를 팔아서 현금화 했더니 90,191달러가 되었다.

 

그렇다면 2021년 3월 19일 증권앱에 찍혀있는 현금화한 자산은 얼마인가?

남아있는 주식300주는 35,432달러이고 현금화한 자산이 90,191달러이니 총 125,623달러가 되었다.

 

1) 버티기 한 사람

143.16달러에 1000주를 사서 그대로 들고 있었다면 당연히 -17.5% 떨어졌으니 -17.5% 손해다.

 

2) 리밸런싱 한 사람

총자산의 가치가 125.623달러를 현재 애플의 주가인 118.107달러로 나눠보면 1064주가 나온다.

즉 6.4%가 이득이라는 얘기다.

 

결론은 리밸런싱 한 사람이 버티기를 한 사람보다 무려 6.4%나 이득이고 주식도 64주나 늘었다.

그러니 떨어질 때마다 무조건 리밸런싱을 해야 한다.

 

결론 : 우리는 버티기를 하면서 불안해 할 것이 아니라 전고점대비 2.5% 떨어질 때마다 적극적으로 10%씩 팔면서 리밸런싱을 하면서 회피를 해야 이득이 된다는 얘기다.

 

그러나 여기서 끝이 아니다.

왜냐하면 회피만 하고 모험을 하지 않으면 우리는 결국 손해를 보게 되기 때문이다.

 

2. 모험 - 말뚝박기

	남은주식	현금화	합계	이득	이득률	비고
합계	35,432	90,191	125,623
전고점에 몰빵	300	630	930	-70주	-7%	전고점인 143.16 달러에 현금화 한 90,191달러로 주식을 샀을 경우 7% 손해
17.5% 몰빵	300	763.6363636	1,064	64주	6.363636	118.107 달러에 현금화 한 90,191달러로 주식을 샀을 경우 6.36% 이득

만약 현금화한 90,191달러를 그냥 가지고 있다가 전고점인 143.16달러를 넘어 갈 때 샀다고 치자.

 

그렇다면 얼마나 손해일까?

930주가 된다.

따라서 70주가 손해가 된다.

그리고 손해율은 무려 7%가 된다.

 

그러나 만약 -17.5%인 118.107 달러인 상태에서 남은 현금을 모두 애플주식을 샀다면 어떻게 되었을까?

주식 수는 64주가 더 늘었고 전고점인 143.16달러를 돌파한다면 6.36%이득이 된다.

 

그렇다면 왜 -17.5%에서 몰빵을 친 것을 계산을 했을까?

-17.5%는 이익을 최대로 계산했을 때이다.

이후 반등을 했기 때문이다.
그러나 최저점인 -17.5%가 아니라 -17.5%의 절반인 -8%에 올인한다면 6.3%가 아닌 3.15% 이득이다.
그렇게 한다고 하더라도 아무것도 안 한것보다는 이득은 이득이다.
여기서의 핵심은 어느정도 바닥이다 생각할 때 본인의 판단으로 모험을 하여 주식 수를 늘리는 것이 핵심이다.

 

그러나 이런 의문이 있을 수 있다.

만약 118.107 달러에 현금화한 90,191달러를 모두 주식을 사서 1064주로 늘려 놨는데 만약 더 떨어지면 어떻게 하는가?

 

그 때는 다시 2.5% 떨어질 때마다 10%씩 팔면 된다.

이 때는 1064주가 가지고 있는 주식이니까 10%씩 파는 것은 애플 주식의 약 106주 정도를 팔면 된다.

 

그러나 이런 리밸런싱 방법 후 말뚝박기 방식은 세계1등 주식처럼 언젠가는 우상향할 것이란 믿음을 가진 주식만이 할 수 있는 방법이다.

만약 지속적으로 떨어지는 주식에 이런 방법을 쓴다면 물타기를 하다가 전재산을 다 날릴 수 있다.

 

결론 : 리밸런싱으로 회피를 했다면 남은 현금으로 충분히 떨어진 주식을 과감히 사서 주식수 늘리기를 해야 한다.

즉 사서 이익이라면 과감하게 말뚝박기로 모험을 해야 한다는 뜻이다.

그래야 결국 돈을 버는 것이다.

불안은 리밸런싱으로 이겨내고 말뚝박기로 모험을 하면 부자가 된다.

 

 

 

자료 :

애플 말뚝박기 불안과 공포.xlsx

0.01MB

 

 

JD 부자연구소

소장 조던

http://cafe.daum.net/jordan777

 

JD부자연구소 인강 사이트 (구글에서 제이디 부자연구소 검색)

PC URL : https://www.jordan777.com/main/index.jsp

 

JD부자연구소 유튜브

https://www.youtube.com/channel/UCJN8yfW2p6Gd8-wZ04pGAkg

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