내일의 부 투자 매뉴얼 : 2021년 3월 애플 리밸런싱+말뚝박기 사례분석 - 금리이슈

투자 매뉴얼

https://iot-lab.tistory.com/70

내일의 부 - 투자 매뉴얼

공황 시작

하루만에 나스닥 -3% 떠서 다시 공황이 시작됨

나스닥 -3% 이상 폭락으로 전량 매도 매뉴얼 발동

• 매뉴얼 : 나스닥 일간지수가 -3% 뜨면 전량 매도

날짜	종가	상승률	연속 상승일
2021년 3월 26일	13,138.72	1.24%	2일차
2021년 3월 29일	13,059.65	-0.60%	0일차
2021년 3월 30일	13,045.39	-0.11%	0일차
2021년 3월 31일	13,246.87	1.54%	1일차
2021년 4월 1일	13,480.11	1.76%	2일차
2021년 4월 5일	13,705.59	1.67.%	3일차
2021년 4월 6일	13,698.38	-0.05%	0일차
2021년 4월 7일	13,688.84	-0.07%	0일차
2021년 4월 8일	13,829.31	1.03%	1일차
2021년 4월 9일	13,850.00	-0.36%	0일차

★★★마지막 -3% 시점

날짜	종가	하락율
2021년 3월 18일	13,116.17	-3.02%

공황이 끝나는 시점

• 2021년 4월 19일

-30% 지점

• 나스닥 6872.03p 지점에서 매수

현재 시가총액 순위

1위 : 애플

2위 : 마이크로소프트

1위 애플과 2,3위의 시가총액이 10%이상 차이나면 애플 주식만 가져가는 것이 매뉴얼임

(계산법) : (1등 주식 - 2등 주식) / 1등 주식

조던의 칼럼

출처 JD부자연구소 카페 : http://cafe.daum.net/jordan777

JD 부자연구소

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2021년 3월 애플 리밸런싱+말뚝박기 사례분석 - 금리이슈

 

기준 :

나스닥 -3%가 뜨면 말뚝박기를 한다.

최종 매도 구간보다 2구간 이상 상승하면 현금화한 달러를 몰빵한다. 

몰빵 후 다시 떨어지면 한 구간 떨어질 때마다 10%씩 매도 한다.

 

예)

-25% 리밸런싱에서는 5%가 2구간이다.

-50% 리밸런싱에서는 10%가 2구간이다.

 

왜 2구간인가?

2.5% 떨어졌을 때는 팔아도 된다.

하지만 다시 2.5% 올랐을 때 다시 샀다면 2.5%가 오르내리면서 반복하는 박스권에 들어서면 지속적으로 사고 팔고를 반복하다가 수수료만 나갈 수 있다.

일단 총자산의 10%정도는 그냥 현금으로 가져가더라도 그리 손해는 아니기 때문이다.

그러나 리밸런싱 기간 중 2구간 이상 상승하면 대세 상승으로 보고 현금화한 달러를 몰빵한다.

 

자세한 내용은 아래의 챕터를 참조하면 된다.

 

업그레이드 -3% 룰 적용시 오르내릴 때 TIP

https://cafe.daum.net/jordan777/Bm2o/993

Daum 카페

아래는 -2.5% 떨어질 때마다 10%씩 매도를 하는 비율표이다.

전고점	143.16
-2.5%	139.581	10%
-5.0%	136.002	20%
-7.5%	132.423	30%
-10.0%	128.844	40%
-12.5%	125.265	50%
-15.0%	121.686	60%
-17.5%	118.107	70%
-20.0%	114.528	80%
-22.5%	110.949	90%
-25.0%	107.37	100%

실제 예를 들어 살펴보자.

 

2021년 3월 애플은 2021년 1월 26일 고점을 형성하고 떨어지기 시작한다.

금리이슈가 터지면서 성장주의 하락이 있었다.

이 때 같이 떨어지면서 나스닥 -3%가 안 뜨고 전고점 대비 15%까지 떨어졌다.

가만히 있었다면 전고점 대비 -15% 수익률이 나는 순간이었다.

이 때 리밸런싱+말뚝박기 전략을 썼다면 어땠을까?

날짜	종가	변동 %
2021년 01월 26일	143.16	0.17%	전고점
2021년 01월 27일	142.06	-0.77%
2021년 01월 28일	137.09	-3.50%	-2.5% 구간인 139.581이하 시점 10% 매도
2021년 01월 29일	131.96	-3.74%	-7.5% 구간인 132.423 이하 시점 20% 매도 총 30%매도
2021년 02월 01일	134.14	1.65%
2021년 02월 02일	134.99	0.63%
2021년 02월 03일	133.94	-0.78%
2021년 02월 04일	137.39	2.58%	-5.0% 구간인 136.002 이상으로 상승 사야 하나 말아야 하나?

2021년 1월 29일 일 전까지 총 7.5%가 떨어졌으므로 전체 주식의 30%를 팔았다.

 

그러나 2월 4일 문제가 생겼다.

2.5%가 올라서 136.002 달러 이상으로 오른 것이다.

이 때 몰빵을 해야 할까? 말아야 할까?

 

최종 매도 구간보다 2구간 이상 상승하면 현금화한 달러를 몰빵한다. 

2구간은 -7.5% 구간인 132.423보다 2구간인 139.581보다 올라야 몰빵하는 것이다.

따라서 사지 않는 것이 맞다.

날짜	종가	변동 %
2021년 02월 05일	136.76	-0.46%
2021년 02월 08일	136.91	0.11%
2021년 02월 09일	136.01	-0.66%
2021년 02월 10일	135.39	-0.46%
2021년 02월 11일	135.13	-0.19%
2021년 02월 12일	135.37	0.18%
2021년 02월 16일	133.19	-1.61%
2021년 02월 17일	130.84	-1.76%
2021년 02월 18일	129.71	-0.86%
2021년 02월 19일	129.87	0.12%
2021년 02월 22일	126	-2.98%	-10% 구간인 128.844 이하 시점 10% 매도 총 40% 매도

이후 2021년 02월 22일 126달러까지 지속적으로 떨어져 10%를 매도 했다.

총매도는 40%이다.

날짜	종가	변동 %
2021년 02월 23일	125.86	-0.11%
2021년 02월 24일	125.35	-0.41%
2021년 02월 25일	120.99	-3.48%	-15% 구간인 121.686까지 떨어졌으나 나스닥 -3% 발생 말뚝박기 시작

이후 2021년 02월 25일 -15% 구간인 121.686까지 떨어졌으나 나스닥 -3% 발생 말뚝박기 시작

2021년 2월 25일은 연준이 제로금리를 하고 있는 상태이므로 -25% 말뚝박기를 진행한다.

애플	말뚝박기
전고점	143.16
-2.5%	139.581	10%
-5.0%	136.002	20%
-7.5%	132.423	30%
-10.0%	128.844	40%
-12.5%	125.265	50%
-15.0%	121.686	60%
-17.5%	118.107	70%
-20.0%	114.528	80%
-22.5%	110.949	90%
-25.0%	107.37	100%

제로금리 상태에서는 말뚝박기와 리밸런싱의 표가 같다.

따라서 전고점 대비 15% 떨어진 상태에서는 주식을 60% 가지고 있고 현금을 40% 가지고 있어야 한다.

날짜	종가	변동 %
2021년 02월 26일	121.26	0.22%
2021년 03월 01일	127.79	5.39%	-12.5% 구간인 125.265 이상으로 2구간 상승했으나 말뚝박기 기간에는 떨어질 때만 매수

2021년 03월 01일 5% 이상 상승하면서 2구간 이상 상승했으나 말뚝박기 구간에서는 떨어질 때만 매수

날짜	종가	변동 %
2021년 03월 02일	125.12	-2.09%
2021년 03월 03일	122.06	-2.45%
2021년 03월 04일	120.13	-1.58%
2021년 03월 05일	121.42	1.07%
2021년 03월 08일	116.36	-4.17%	-17.5% 구간인 118.107이하로 떨어져 10% 매수 주식 총 70% 매수

2021년 03월 08일 -17.5% 구간인 118.107이하로 떨어져 10% 매수하여 주식 총 70% 매수, 현금 30% 비중

이후 -17.5% 구간인 116.36달러 이하로 떨어지지 않아 주식 추가 매수는 없는 것이 매뉴얼이다.

 

특이사항

 

거래 수수료 : 키움, 미래에셋 등 0.07% 거래수수료가 들어간다. 

거래수수료는 생각보다 크지 않으며 거래는 실제 많지 않다.

오히려 그냥 가지고 있다가 15%씩 손해를 보는 것보다는 떨어질 때 적극적으로 리밸런싱 하는 것이 더 낫다.

 

양도소득세는 계산에 넣지 않는다. 양도소득세는 1년간 합산이다.

팔지 않았어도 평생 한 번이라도 팔았을 때는 그 때 지금까지 이득인 양도소득세를 모두 낸다.

어차피 낼 양도소득세인데 지금 내나 나중에 내나 마찬가지이다.

그러니 양도소득세에 너무 신경쓰지 말자.

 

TIP

매뉴얼로 본다면 주식 70%, 현금 30%를 유지하면서 4월 19일(3월 18일 나스닥 -3% 발생)까지 기다리는 것이 맞다.

그러나 3월 금리 이슈가 끝나고 4월 실적시즌에 들어오면서 빅테크가 오름세에 있으니 되도록이면 낮은 가격에서 현금 30%를 집어 넣어 주식의 평단가격을 낮추는 것이 핵심이다.

 

JD 부자연구소

소장 조던

http://cafe.daum.net/jordan777

 

JD부자연구소 인강 사이트 (구글에서 제이디 부자연구소 검색)

PC URL : https://www.jordan777.com/main/index.jsp

 

JD부자연구소 유튜브

https://www.youtube.com/channel/UCJN8yfW2p6Gd8-wZ04pGAkg

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