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투자/내일의 부 - 투자 매뉴얼

내일의 부 투자 매뉴얼 : 1구간 떨어지면 10%씩 팔고 2구간 오르면 전량매수 한다

투자 매뉴얼

https://iot-lab.tistory.com/70

 

내일의 부 - 투자 매뉴얼

내일의 부 책을 읽고 저자가 얘기하는 매뉴얼대로 투자를 할려고 투자 매뉴얼을 정리해봅니다. 결국 가장 좋은 선택은 미국 주식이다. 그것도 전세계 시가총액 1등 주식이다. 주가는 올라가고 ��

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공황  종료

2021년 4월 19일 까지 추가 -3%가 뜨지않아 공황 종료됨

날짜 종가 상승률
2021년 4월 12일 13,996.10 1.05% 
2021년 4월 13일 14,013.93 0.13%
2021년 4월 14일 13,857.84 -0.99%
2021년 4월 15일 14,038.76 1.31%
2021년 4월 16일 14,052.34 0.10%
2021년 4월 19일 13,914.76
-0.98%
2021년 4월 20일 13,786.27
-0.92%
2021년 4월 21일 13,950.22
1.19%
2021년 4월 22일 13,818.41 -0.94%
2021년 4월 23일 14,016.81 1.44%

마지막 -3% 시점

날짜 종가 하락율
2021년 3월 18일 13,116.17 -3.02%

공황이 끝나는 시점

  • 2021년 4월 19일

-30% 지점

  • 나스닥 6872.03p 지점에서 매수

현재 시가총액 순위

1위 : 애플

2위 : 마이크로소프트

1위 애플과 2,3위의 시가총액이 10%이상 차이나면 애플 주식만 가져가는 것이 매뉴얼임

(계산법) : (1등 주식 - 2등 주식) / 1등 주식

조던의 컬럼

출처 JD부자연구소 카페 : http://cafe.daum.net/jordan777

 

JD 부자연구소

부동산 및 해외 주식 넘버1카페

cafe.daum.net


1구간 떨어지면 10%씩 팔고 2구간 오르면 전량매수 한다.

 

리밸런싱은 현금화라고 보면 된다.

즉 주식을 파는 것이다.

다만 일정수준으로 주가가 갑자기 튀어 오르면 사면 된다.

나스닥 일간지수 -3%가 뜨지 않는다면 평소에 전고점대비 2.5% 떨어질 때마다 자산의 10%씩 팔면 된다.

전고점대비 2.5% 떨어질 때마다 팔고 바닥에서 5% 오르면 사는 것이다.

리밸런싱에서 1구간은 2.5%이다.

따라서 1구간 떨어질 때마다 팔고 2구간 올라오면 사면 된다.

 

그렇다면 왜 2.5% 떨어질 때마다 팔고 5% 오르면 살까?

 

주식시장에는 2가지 세력이 있다.

안정화 세력과 불안정화 세력이다.

안정화 세력은 소위 말하는 개인투자자들인 개미들이다.

특징은 가격이 오르면 사고 내리면 파는 사람들이다.

이들은 변동성을 줄이려는 쪽에 베팅한다.

 

불안정화 세력은 헤지펀드 등의 모멘텀 투자자라 할 수 있다.

특징은 가격이 오르면 꾸준히 사고 내리면 파는 것에 더해 공매도까지 치는 투자자라 할 수 있다.

이들은 시장의 변동성을 크게 늘리려는 쪽에 베팅한다.

 

오를 때는 천천히 오른다.

안정화 세력은 오를 때 산다.

그리고 불안정화 세력은 사려고 마음 먹었다면 소리소문 없이 매입하기를 원한다.

따라서 목표금액이 될 때까지 천천히 산다.

그리고 때에 따라서는 나쁜 뉴스를 흘리고 낮은 가격에 사기도 한다.

따라서 오를 때 급격하게 오르는 경우는 크지 않다.

다만 공황과 같이 크게 떨어졌다가 급하게 오를 때 빼고는 평상시에는 아주 천천히 오른다.

그래서 오를 때는 VIX 지수가 15이하로 떨어지면서 변동성이 크게 줄어든다.

나스닥 지수는 1%이상 오르거나 내리는 경우는 거의 없다.

주로 0%대로 움직이면서 서서히 오른다.

그러니 오를 때는 에스켈레이터처럼 오르는 것이다.

 

반면에 떨어질 때는 폭포수처럼 떨어진다.

개미들은 패닉에 빠져 자신이 가진 물량을 던지고 헤지펀드는 파는 것에 더해 공매도까지 친다.

따라서 떨어질 때는 아주 가파르게 떨어진다.

대부분의 공황이 나스닥이 -3% 이상 뜨면서 VIX 지수는 크게 올라가면서 변동성이 커진다.

그래서 떨어질 때는 엘리베이터처럼 떨어지는 것이다.

 

리밸런싱은 어느 때 쓰는 것인가?

평소에 쓰는 것이다.

아주 천천히 떨어지는 경우에 쓰는 것이다.

공황과 같은 경우는 나스닥 -3%가 뜨면서 급하게 떨어지니 떨어질 때만 매수하는 말뚝박기 전략을 쓰면 된다.

그러니 리밸런싱은 평소에 아주 천천히 떨어질 때 쓰는 것이다.

그러나 떨어질 때도 주식은 한번 방향을 잡으면 지속적으로 떨어지는 경향이 있다.

그래서 리밸런싱으로 2.5% 떨어질 때마다 매도를 하면서 현금을 확보하고 방향을 바꾸는 5%의 상승이 있다면 매수하면 된다.

그리고 나스닥 -3%가 뜨면 말뚝박기로 전환하면 된다.

 

결론 : 1구간 떨어지면 10%씩 팔고 2구간 오르면 전량매수 한다.

 

JD 부자연구소

소장 조던

http://cafe.daum.net/jordan777

 

JD부자연구소 인강 사이트 (구글에서 제이디 부자연구소 검색)

PC URL : https://www.jordan777.com/main/index.jsp

 

JD부자연구소 유튜브

https://www.youtube.com/channel/UCJN8yfW2p6Gd8-wZ04pGAkg



1구간 떨어지면 10%씩 팔고 2구간 오르면 전량매수 한다. - 사례분석

 

1구간 떨어지면 10%씩 팔고 2구간 오르면 전량매수 한다면 손해 볼 때는 언제인가?

5% 떨어지고 5% 올라가는 횡보구간이 무한 반복되면 손해를 본다.

사례연구의 목적 :  리밸런싱으로 투자를 하였을 경우 손해를 본 적이 있는지에 대해 사례분석을 통해 알아보자.

 

사례 1) 애플 2021년 1월 26일

애플의 어닝을 앞두고 상승했으나 게임스탑 사태와 맞물려 하락.

 

애플 -25% 리밸런싱 표

  애플 리밸런싱
전고점 143.16  
-2.5% 139.58 10%
-5.0% 136.00 20%
-7.5% 132.42 30%
-10.0% 128.84 40%
-12.5% 125.27 50%
-15.0% 121.69 60%
-17.5% 118.11 70%
-20.0% 114.53 80%
-22.5% 110.95 90%
-25.0% 107.37 100%

 

날짜 종가 변동 % 매도 비고
2021년 01월 26 143.16 0.17%    
2021년 01월 27 142.06 -0.77%    
2021년 01월 28 137.09 -3.50% -10%  
2021년 01월 29 131.96 -3.74% -20% 30%매도
2021년 02월 01 134.14 1.65%    
2021년 02월 02 134.99 0.63%    
2021년 02월 03 133.94 -0.78%    
2021년 02월 04 137.39 2.58%   139.581달러가 2구간이므로 2구간 이상 올라오지 못했음
2021년 02월 05 136.76 -0.46%    
2021년 02월 08 136.91 0.11%    
2021년 02월 09 136.01 -0.66%    
2021년 02월 10 135.39 -0.46%    
2021년 02월 11 135.13 -0.19%    
2021년 02월 12 135.37 0.18%    
2021년 02월 16 133.19 -1.61%    
2021년 02월 17 130.84 -1.76%    
2021년 02월 18 129.71 -0.86%    
2021년 02월 19 129.87 0.12%    
2021년 02월 22 126 -2.98% -10% 40% 매도
2021년 02월 23 125.86 -0.11%    
2021년 02월 24 125.35 -0.41%    
2021년 02월 25 120.99 -3.48%   나스닥 -3.52% 발생 이후 말뚝박기진행

결론 : 나스닥 -3%가 떴을 때 버티기보다 40%를 먼저 매도해서 현금확보를 했으므로 리밸런싱이 이득이다.

2구간 점프가 없었으므로 리밸런싱을 하면서 손해 볼 일은 없었다. 

 

TIP : 40% 하락했을 때 과감히 현금을 -30%구간에 집어 넣어 평단가를 낮춘다면 1등의 평단가를 약1.67% 이길 수 있었다.

 

사례 2) 애플 2020년 9월 1일

애플의 액면분할 이후 상승했으나 아이폰12의 발표 이후 하락전환

 

애플 -25% 리밸런싱 표

  애플 리밸런싱
전고점 134.18  
-2.5% 130.83 10%
-5.0% 127.47 20%
-7.5% 124.12 30%
-10.0% 120.76 40%
-12.5% 117.41 50%
-15.0% 114.05 60%
-17.5% 110.70 70%
-20.0% 107.34 80%
-22.5% 103.99 90%
-25.0% 100.64 100%

 

날짜 종가 변동 % 매도 비고
2020년 09월 01 134.18 3.98%    
2020년 09월 02 131.4 -2.07%    
2020년 09월 03 120.88 -8.01%   나스닥 -4.96% 뜨면서 말뚝박기 시작

결론 : 리밸런싱을 할 여유도 없이 -3%가 떴으므로 말뚝박기 시작

2구간 점프가 없었으므로 리밸런싱을 하면서 손해 볼 일은 없었다. 

 

사례 3) 애플 2020년 2월 12일 - 코로나 위기 

코로나 위기로 인해 나스닥 전고점 대비 30% 하락

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

  애플 리밸런싱
전고점 81.80  
-2.5% 79.76 10%
-5.0% 77.71 20%
-7.5% 75.67 30%
-10.0% 73.62 40%
-12.5% 71.58 50%
-15.0% 69.53 60%
-17.5% 67.49 70%
-20.0% 65.44 80%
-22.5% 63.40 90%
-25.0% 61.35 100%

 

날짜 종가 변동 % 매도 비고
2020년 02월 12 81.8 2.37%    
2020년 02월 13 81.22 -0.71%    
2020년 02월 14 81.24 0.02%    
2020년 02월 18 79.75 -1.83% -10% 총 자산의 10% 매도
2020년 02월 19 80.9 1.45%    
2020년 02월 20 80.07 -1.03%    
2020년 02월 21 78.26 -2.26%    
2020년 02월 24 74.54 -4.75%   나스닥 -3.71% 발생 말뚝박기 시작

결론 : 나스닥 -3% 뜨기 전에 10% 먼저 현금화 했으니 리밸런싱은 이득이다.

2구간 점프가 없었으므로 리밸런싱을 하면서 손해 볼 일은 없었다. 

 

사례4) 애플 2019년 5월 3일 전고점 53.26 달러

트럼프 전대통령이 중국에 무역관세를 때리자 중국이 보복관세를 때리며 하락

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

  애플 리밸런싱
전고점 52.94  
-2.5% 51.62 10%
-5.0% 50.29 20%
-7.5% 48.97 30%
-10.0% 47.65 40%
-12.5% 46.32 50%
-15.0% 45.00 60%
-17.5% 43.68 70%
-20.0% 42.35 80%
-22.5% 41.03 90%
-25.0% 39.71 100%

날짜 종가 변동 % 매도 비고
2019년 05월 03 52.94 1.24%    
2019년 05월 06 52.12 -1.54%    
2019년 05월 07 50.72 -2.70% -10%  
2019년 05월 08 50.72 0.02%    
2019년 05월 09 50.18 -1.07% -20%  
2019년 05월 10 49.29 -1.76%    
2019년 05월 13 46.43 -5.81%   나스닥 -3% 발생 말뚝박기로 전환

결론 : 나스닥 -3% 뜨기 전에 20% 현금화 했으니 리밸런싱은 이득이다.

2구간 점프가 없었으므로 리밸런싱을 하면서 손해 볼 일은 없었다. 

 

사례 5) 2019년 03월 21일 전고점 48.77 달러 - 2구간 점프

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

  애플 리밸런싱
2.5% 49.99  2구간 점프
전고점 48.77  
-2.5% 47.55 10%
-5.0% 46.33 20%
-7.5% 45.11 30%
-10.0% 43.89 40%
-12.5% 42.67 50%
-15.0% 41.45 60%
-17.5% 40.24 70%
-20.0% 39.02 80%
-22.5% 37.80 90%
-25.0% 36.58 100%

날짜 종가 변동 % 매도 비고
2019년 03월 21 48.77 3.68%    
2019년 03월 22 47.76 -2.07%    
2019년 03월 25 47.19 -1.21% -10%  
2019년 03월 26 46.7 -1.03%    
2019년 03월 27 47.12 0.90%    
2019년 03월 28 47.18 0.13%    
2019년 03월 29 47.49 0.65%    
2019년 04월 01 47.81 0.68%    
2019년 04월 02 48.51 1.45%    
2019년 04월 03 48.84 0.69%    
2019년 04월 04 48.92 0.17%    
2019년 04월 05 49.25 0.67%    
2019년 04월 08 50.03 1.57%   2구간 점프

결론 : -2.5% 하락 해서 -10% 매도했으나 전고점 돌파 후 2.5%더 올라가 2구간 점프했음.

2구간 점프가 일어나 현금화 했던 10%로 재매수.

예를들어 1000주가 있었다면 2구간 점프 후 리밸런싱으로 팔고 사면 995주가 남음 따라서 총자산대비 0.5% 손해 발생

 

사례 6) 2018년 10월 3일 전고점 58.02 달러 - 10월 연준의 이자율 위기

연준의 파월 의장은 기준금리를 9월 2.5% 올리고 앞으로 12월에도 올린다고 하자 금리 발작이 일어남

나스닥 전고점 대비 30% 하락

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

  애플 리밸런싱
전고점 58.02  
-2.5% 56.57 10%
-5.0% 55.12 20%
-7.5% 53.67 30%
-10.0% 52.22 40%
-12.5% 50.77 50%
-15.0% 49.32 60%
-17.5% 47.87 70%
-20.0% 46.42 80%
-22.5% 44.97 90%
-25.0% 43.52 100%

날짜 종가 변동 % 매도 비고
2018년 10월 03 58.02 1.22%    
2018년 10월 04 57 -1.76%    
2018년 10월 05 56.07 -1.63% -10%  
2018년 10월 08 55.94 -0.23%    
2018년 10월 09 56.72 1.39%    
2018년 10월 10 54.09 -4.64%   나스닥 -3% 발생 말뚝박기로 전환

결론 : 나스닥 -3% 뜨기 전에 10% 현금화 했으니 리밸런싱은 이득이다.

2구간 점프가 없었으므로 리밸런싱을 하면서 손해 볼 일은 없었다. 

 

사례 7) 2018년 1월 18일

컴퓨터 이상으로 인한 대량 매도 발생 추정

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

  애플 리밸런싱
전고점 44.81  
-2.5% 43.69 10%
-5.0% 42.57 20%
-7.5% 41.45 30%
-10.0% 40.33 40%
-12.5% 39.21 50%
-15.0% 38.09 60%
-17.5% 36.97 70%
-20.0% 35.85 80%
-22.5% 34.73 90%
-25.0% 33.61 100%

날짜 종가 변동 % 매도 비고
2018년 01월 18 44.81 0.09%    
2018년 01월 19 44.62 -0.42%    
2018년 01월 22 44.25 -0.83%    
2018년 01월 23 44.26 0.02%    
2018년 01월 24 43.55 -1.60% -10%  
2018년 01월 25 42.78 -1.77%    
2018년 01월 26 42.88 0.23%    
2018년 01월 29 41.99 -2.08% -20%  
2018년 01월 30 41.74 -0.60%    
2018년 01월 31 41.86 0.29%    
2018년 02월 01 41.95 0.22%    
2018년 02월 02 40.12 -4.36% -30%  
2018년 02월 05 39.12 -2.49%   나스닥 -3% 발생 말뚝박기로 전환

결론 : 나스닥 -3% 뜨기 전에 30% 현금화 했으니 리밸런싱은 이득이다.

2구간 점프가 없었으므로 리밸런싱을 하면서 손해 볼 일은 없었다. 

 

사례 8) 2017년 9월 1일 

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

  애플 리밸런싱
전고점 41.01  
-2.5% 39.98 10%
-5.0% 38.96 20%
-7.5% 37.93 30%
-10.0% 36.91 40%
-12.5% 35.88 50%
-15.0% 34.86 60%
-17.5% 33.83 70%
-20.0% 32.81 80%
-22.5% 31.78 90%
-25.0% 30.76 100%

날짜 종가 변동 % 매도 비고
2017년 09월 01 41.01 0.02%    
2017년 09월 05 40.52 -1.19%    
2017년 09월 06 40.48 -0.10%    
2017년 09월 07 40.31 -0.42%    
2017년 09월 08 39.66 -1.61% -10%  
2017년 09월 11 40.38 1.82%    
2017년 09월 12 40.22 -0.40%    
2017년 09월 13 39.91 -0.77%    
2017년 09월 14 39.57 -0.85%    
2017년 09월 15 39.97 1.01%    
2017년 09월 18 39.67 -0.75%    
2017년 09월 19 39.68 0.03%    
2017년 09월 20 39.02 -1.66%    
2017년 09월 21 38.35 -1.72% -20%  
2017년 09월 22 37.97 -0.99%    
2017년 09월 25 37.64 -0.87% -30%  
2017년 09월 26 38.28 1.70%    
2017년 09월 27 38.56 0.73%    
2017년 09월 28 38.32 -0.62%    
2017년 09월 29 38.53 0.55%    
2017년 10월 02 38.45 -0.21%    
2017년 10월 03 38.62 0.44%    
2017년 10월 04 38.37 -0.65%    
2017년 10월 05 38.85 1.25%    
2017년 10월 06 38.83 -0.05%    
2017년 10월 09 38.96 0.33%    
2017년 10월 10 38.98 0.05%    
2017년 10월 11 39.14 0.41%    
2017년 10월 12 39 -0.36%    
2017년 10월 13 39.25 0.64%    
2017년 10월 16 39.97 1.83%   2구간 점프

결론 : 리밸런싱으로 30% 현금화 했으나 나스닥 -3%가 뜨지 않았고 다시 올라 2구간 점프가 있었고 이후 전고점 돌파했다.

이럴 경우 총자산 대비 약 0.5% 이득이다.

1구간당 총자산대비 약 0.5%로 보면 된다.

3구간 하락했으니 1.5% 이득 2구간 점프했으니 1% 손해다.

결국 0.5%이득이라고 보면 된다.

 

TIP : 30% 하락했을 때 과감히 현금을 -30%구간에 집어 넣어 평단가를 낮춘다면 1등의 평단가를 0.81% 이길 수 있었다.

 

사례 9) 2017년 5월 12일

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

  애플 리밸런싱
전고점 39.02  
-2.5% 38.04 10%
-5.0% 37.07 20%
-7.5% 36.09 30%
-10.0% 35.12 40%
-12.5% 34.14 50%
-15.0% 33.17 60%
-17.5% 32.19 70%
-20.0% 31.22 80%
-22.5% 30.24 90%
-25.0% 29.27 100%

날짜 종가 변동 % 매도 비고
2017년 05월 12 39.02 1.38%    
2017년 05월 15 38.92 -0.26%    
2017년 05월 16 38.87 -0.13%    
2017년 05월 17 37.56 -3.37% -10%  
2017년 05월 18 38.13 1.52%    
2017년 05월 19 38.27 0.37%    
2017년 05월 22 38.5 0.60%    
2017년 05월 23 38.45 -0.13%    
2017년 05월 24 38.34 -0.29%    
2017년 05월 25 38.47 0.34%    
2017년 05월 26 38.4 -0.18%    
2017년 05월 30 38.42 0.05%    
2017년 05월 31 38.19 -0.60%    
2017년 06월 01 38.3 0.29%    
2017년 06월 02 38.86 1.46%    
2017년 06월 05 38.48 -0.98%    
2017년 06월 06 38.61 0.34%    
2017년 06월 07 38.84 0.60%    
2017년 06월 08 38.75 -0.23%    
2017년 06월 09 37.24 -3.90%    
2017년 06월 12 36.35 -2.39% -20%  
2017년 06월 13 36.65 0.83%    
2017년 06월 14 36.29 -0.98%    
2017년 06월 15 36.07 -0.61%    
2017년 06월 16 35.57 -1.39% -30%  
2017년 06월 19 36.59 2.87%    
2017년 06월 20 36.25 -0.93%    
2017년 06월 21 36.47 0.61%    
2017년 06월 22 36.41 -0.16%    
2017년 06월 23 36.57 0.44%    
2017년 06월 26 36.45 -0.33%    
2017년 06월 27 35.93 -1.43%    
2017년 06월 28 36.46 1.48%    
2017년 06월 29 35.92 -1.48%    
2017년 06월 30 36.01 0.25%    
2017년 07월 03 35.88 -0.36%    
2017년 07월 05 36.02 0.39%    
2017년 07월 06 35.68 -0.94%    
2017년 07월 07 36.05 1.04%    
2017년 07월 10 36.27 0.61%    
2017년 07월 11 36.38 0.30%    
2017년 07월 12 36.44 0.16%    
2017년 07월 13 36.94 1.37%    
2017년 07월 14 37.26 0.87%    
2017년 07월 17 37.39 0.35%    
2017년 07월 18 37.52 0.35%    
2017년 07월 19 37.76 0.64%    
2017년 07월 20 37.59 -0.45%    
2017년 07월 21 37.57 -0.05%    
2017년 07월 24 38.02 1.20%    
2017년 07월 25 38.19 0.45%   2구간 점프

결론 : 리밸런싱으로 30% 현금화 했으나 나스닥 -3%가 뜨지 않았고 다시 올라 2구간 점프가 있었고 이후 전고점 돌파했다.

이럴 경우 총자산 대비 약 0.5% 이득이다.

 

TIP : 30% 하락했을 때 과감히 현금을 -30%구간에 집어 넣어 평단가를 낮춘다면 1등의 평단가를 0.81% 이길 수 있었다.

 

사례 10) 2016년 10월 25일

애플 어닝쇼크 

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

  애플 리밸런싱
전고점 29.56  
-2.5% 28.82 10%
-5.0% 28.08 20%
-7.5% 27.34 30%
-10.0% 26.60 40%
-12.5% 25.87 50%
-15.0% 25.13 60%
-17.5% 24.39 70%
-20.0% 23.65 80%
-22.5% 22.91 90%
-25.0% 22.17 100%

날짜 종가 변동 % 매도 비고
2016년 10월 25 29.56 0.51%    
2016년 10월 26 28.9 -2.23%    
2016년 10월 27 28.62 -0.97% -10%  
2016년 10월 28 28.43 -0.66%    
2016년 10월 31 28.39 -0.14%    
2016년 11월 01 27.87 -1.83% -20%  
2016년 11월 02 27.9 0.11%    
2016년 11월 03 27.46 -1.58%    
2016년 11월 04 27.21 -0.91% -30%  
2016년 11월 07 27.6 1.43%    
2016년 11월 08 27.77 0.62%    
2016년 11월 09 27.72 -0.18%    
2016년 11월 10 26.95 -2.78%    
2016년 11월 11 27.11 0.59%    
2016년 11월 14 26.43 -2.51% -40%  
2016년 11월 15 26.78 1.32%    
2016년 11월 16 27.5 2.69%    
2016년 11월 17 27.49 -0.04%    
2016년 11월 18 27.52 0.11%    
2016년 11월 21 27.93 1.49%   2구간 점프

결론 : 리밸런싱으로 40% 현금화 했으나 나스닥 -3%가 뜨지 않았고 다시 올라 2구간 점프가 있었고 이후 2017년 1월 6일 전고점 돌파했다.

이럴 경우 총자산 대비 약 1% 이득이다.

 

TIP : 40% 하락했을 때 과감히 현금을 -40%구간에 집어 넣어 평단가를 낮춘다면 1등의 평단가를 1.66% 이길 수 있었다.

어닝쇼크 때도 2.5% 떨어질 때마다 10%씩 현금화 하는 것이 이득이다.

 

사례 11) 2016년 04월 14일

애플 어닝 쇼크

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

  애플 리밸런싱
전고점 28.02  
-2.5% 27.32 10%
-5.0% 26.62 20%
-7.5% 25.92 30%
-10.0% 25.22 40%
-12.5% 24.52 50%
-15.0% 23.82 60%
-17.5% 23.12 70%
-20.0% 22.42 80%
-22.5% 21.72 90%
-25.0% 21.02 100%

날짜 종가 변동 % 매도 비고
2016년 04월 14 28.02 0.04%    
2016년 04월 15 27.46 -2.00%    
2016년 04월 18 26.87 -2.15% -10%  
2016년 04월 19 26.73 -0.52%    
2016년 04월 20 26.78 0.19%    
2016년 04월 21 26.49 -1.08% -20%  
2016년 04월 22 26.42 -0.26%    
2016년 04월 25 26.27 -0.57%    
2016년 04월 26 26.09 -0.69%    
2016년 04월 27 24.45 -6.29% -50%  
2016년 04월 28 23.71 -3.03% -60%  
2016년 04월 29 23.43 -1.18%    
2016년 05월 02 23.41 -0.09%    
2016년 05월 03 23.8 1.67%    
2016년 05월 04 23.55 -1.05%    
2016년 05월 05 23.31 -1.02%    
2016년 05월 06 23.18 -0.56%    
2016년 05월 09 23.2 0.09%    
2016년 05월 10 23.36 0.69%    
2016년 05월 11 23.13 -0.98%    
2016년 05월 12 22.59 -2.33% -70%  
2016년 05월 13 22.63 0.18%    
2016년 05월 16 23.47 3.71%    
2016년 05월 17 23.37 -0.43%    
2016년 05월 18 23.64 1.16%    
2016년 05월 19 23.55 -0.38%    
2016년 05월 20 23.8 1.06%    
2016년 05월 23 24.11 1.30%    
2016년 05월 24 24.48 1.53%    
2016년 05월 25 24.91 1.76%   2구간 점프

결론 : 리밸런싱으로 무려 70% 현금화 했으나 나스닥 -3%가 뜨지 않았고 다시 올라 2구간 점프가 있었고 이후 2016년 9월 다음 어닝 기간이 되어서야 겨우 전고점 돌파했다.

이럴 경우 총자산 대비 약 2.85% 이득이다.

 

TIP : 70% 하락했을 때 과감히 현금을 -70%구간에 집어 넣어 평단가를 낮춘다면 1등의 평단가를 6.36% 이길 수 있었다.

어닝쇼크 때도 2.5% 떨어질 때마다 10%씩 현금화 하는 것이 정말 이득이다.

 

사례 12) 2015년 07월 20일

애플 어닝쇼크 

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

  애플 리밸런싱
전고점 33.02  
-2.5% 32.19 10%
-5.0% 31.37 20%
-7.5% 30.54 30%
-10.0% 29.72 40%
-12.5% 28.89 50%
-15.0% 28.07 60%
-17.5% 27.24 70%
-20.0% 26.42 80%
-22.5% 25.59 90%
-25.0% 24.77 100%

날짜 종가 변동 % 매도 비고
2015년 07월 20 33.02 1.88%    
2015년 07월 21 32.69 -1.00%    
2015년 07월 22 31.3 -4.25% -20%  
2015년 07월 23 31.29 -0.03%    
2015년 07월 24 31.12 -0.54%    
2015년 07월 27 30.69 -1.38%    
2015년 07월 28 30.84 0.49%    
2015년 07월 29 30.75 -0.29%    
2015년 07월 30 30.59 -0.52%    
2015년 07월 31 30.32 -0.88% -30%  
2015년 08월 03 29.61 -2.34% -40%  
2015년 08월 04 28.66 -3.21% -50%  
2015년 08월 05 28.85 0.66%    
2015년 08월 06 28.78 -0.24%    
2015년 08월 07 28.88 0.35%    
2015년 08월 10 29.93 3.64%    
2015년 08월 11 28.37 -5.21%    
2015년 08월 12 28.81 1.55%    
2015년 08월 13 28.79 -0.07%    
2015년 08월 14 28.99 0.69%    
2015년 08월 17 29.29 1.03%    
2015년 08월 18 29.12 -0.58%    
2015년 08월 19 28.75 -1.27%    
2015년 08월 20 28.16 -2.05%    
2015년 08월 21 26.44 -6.11%   나스닥 -3% 발생하며 말뚝박기 진행 

결론 : 리밸런싱으로 무려 50% 현금화한 상태에서 2구간 점프는 없었으며 나스닥 -3%가 뜨면서 말뚝박기 진행

 

사례 13) 2012년 09월 19일

애플 데스밸리 시작

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

  애플 리밸런싱
전고점 25.07  
-2.5% 24.44 10%
-5.0% 23.82 20%
-7.5% 23.19 30%
-10.0% 22.56 40%
-12.5% 21.94 50%
-15.0% 21.31 60%
-17.5% 20.68 70%
-20.0% 20.06 80%
-22.5% 19.43 90%
-25.0% 18.80 100%
-27.5% 18.18 110%
-30.0% 17.55 120%
-32.5% 16.92 130%
-35.0% 16.30 140%
-37.5% 15.67 150%
-40.0% 15.04 160%
-42.5% 14.42 170%
-45.0% 13.79 180%

날짜 종가 변동 % 매도 비고
2012년 09월 19 25.07 0.00%   전고점 전고점 재돌파 2014년 8월 18일 -2
2012년 09월 20 24.95 -0.48%    
2012년 09월 21 25 0.20%    
2012년 09월 24 24.67 -1.32%    
2012년 09월 25 24.05 -2.51% -10%  
2012년 09월 26 23.76 -1.21%    
2012년 09월 27 24.33 2.40%    
2012년 09월 28 23.83 -2.06%    
2012년 10월 01 23.55 -1.17% -20%  
2012년 10월 02 23.62 0.30%    
2012년 10월 03 23.98 1.52%    
2012년 10월 04 23.81 -0.71%    
2012년 10월 05 23.31 -2.10%    
2012년 10월 08 22.79 -2.23% -30%  
2012년 10월 09 22.71 -0.35%    
2012년 10월 10 22.89 0.79%    
2012년 10월 11 22.43 -2.01%    
2012년 10월 12 22.49 0.27%    
2012년 10월 15 22.67 0.80%    
2012년 10월 16 23.21 2.38%    
2012년 10월 17 23.02 -0.82%    
2012년 10월 18 22.59 -1.87%    
2012년 10월 19 21.78 -3.59% -40%  
2012년 10월 22 22.64 3.95%    
2012년 10월 23 21.91 -3.22% -50%  
2012년 10월 24 22.03 0.55%    
2012년 10월 25 21.77 -1.18%    
2012년 10월 26 21.57 -0.92%    
2012년 10월 31 21.26 -1.44% -60%  
2012년 11월 01 21.3 0.19%    
2012년 11월 02 20.6 -3.29% -70%  
2012년 11월 05 20.88 1.36%    
2012년 11월 06 20.82 -0.29%    
2012년 11월 07 19.93 -4.27% -80%  
2012년 11월 08 19.21 -3.61% -90%  
2012년 11월 09 19.54 1.72%    
2012년 11월 12 19.39 -0.77%    
2012년 11월 13 19.39 0.00%    
2012년 11월 14 19.17 -1.13%    
2012년 11월 15 18.77 -2.09% -100%  
2012년 11월 16 18.85 0.43%    
2012년 11월 19 20.2 7.16%    
2012년 11월 20 20.03 -0.84%    
2012년 11월 21 20.06 0.15%   2구간 점프 주식 전량매수
2012년 11월 23 20.41 1.74%    
2012년 11월 26 21.05 3.14%    
2012년 11월 27 20.88 -0.81%    
2012년 11월 28 20.82 -0.29%    
2012년 11월 29 21.05 1.10%    
2012년 11월 30 20.9 -0.71%    
2012년 12월 03 20.94 0.19%    
2012년 12월 04 20.57 -1.77%    
2012년 12월 05 19.24 -6.47% -10%  
2012년 12월 06 19.54 1.56%    
2012년 12월 07 19.04 -2.56%    
2012년 12월 10 18.92 -0.63%    
2012년 12월 11 19.34 2.22%    
2012년 12월 12 19.25 -0.47%    
2012년 12월 13 18.92 -1.71%    
2012년 12월 14 18.21 -3.75% -20%  
2012년 12월 17 18.53 1.76%    
2012년 12월 18 19.07 2.91%    
2012년 12월 19 18.8 -1.42%    
2012년 12월 20 18.63 -0.90%    
2012년 12월 21 18.55 -0.43%    
2012년 12월 24 18.58 0.16%    
2012년 12월 26 18.32 -1.40%    
2012년 12월 27 18.39 0.38%    
2012년 12월 28 18.2 -1.03%    
2012년 12월 31 19.01 4.45%    
2013년 01월 02 19.61 3.16%    
2013년 01월 03 19.36 -1.27%    
2013년 01월 04 18.82 -2.79%    
2013년 01월 07 18.71 -0.58%    
2013년 01월 08 18.76 0.27%    
2013년 01월 09 18.47 -1.55%    
2013년 01월 10 18.7 1.25%    
2013년 01월 11 18.58 -0.64%    
2013년 01월 14 17.92 -3.55% -30%  
2013년 01월 15 17.35 -3.18%    
2013년 01월 16 18.07 4.15%    
2013년 01월 17 17.95 -0.66%    
2013년 01월 18 17.86 -0.50%    
2013년 01월 22 18.03 0.95%    
2013년 01월 23 18.36 1.83%    
2013년 01월 24 16.09 -12.36% -40%  
2013년 01월 25 15.71 -2.36%    
2013년 01월 28 16.07 2.29%    
2013년 01월 29 16.37 1.87%    
2013년 01월 30 16.32 -0.31%    
2013년 01월 31 16.27 -0.31%    
2013년 02월 01 16.2 -0.43%    
2013년 02월 04 15.8 -2.47%    
2013년 02월 05 16.35 3.48%    
2013년 02월 06 16.33 -0.12%    
2013년 02월 07 16.72 2.39%    
2013년 02월 08 16.96 1.44%    
2013년 02월 11 17.14 1.06%    
2013년 02월 12 16.71 -2.51%    
2013년 02월 13 16.68 -0.18%    
2013년 02월 14 16.66 -0.12%    
2013년 02월 15 16.43 -1.38%    
2013년 02월 19 16.43 0.00%    
2013년 02월 20 16.03 -2.43%    
2013년 02월 21 15.93 -0.62%    
2013년 02월 22 16.1 1.07%    
2013년 02월 25 15.81 -1.80%    
2013년 02월 26 16.03 1.39%    
2013년 02월 27 15.88 -0.94%    
2013년 02월 28 15.76 -0.76%    
2013년 03월 01 15.37 -2.47% -50%  
2013년 03월 04 15 -2.41% -60%  
2013년 03월 05 15.4 2.67%    
2013년 03월 06 15.2 -1.30%    
2013년 03월 07 15.38 1.18%    
2013년 03월 08 15.42 0.26%    
2013년 03월 11 15.64 1.43%    
2013년 03월 12 15.3 -2.17%    
2013년 03월 13 15.3 0.00%    
2013년 03월 14 15.45 0.98%    
2013년 03월 15 15.84 2.52%    
2013년 03월 18 16.28 2.78%    
2013년 03월 19 16.23 -0.31%    
2013년 03월 20 16.15 -0.49%    
2013년 03월 21 16.17 0.12%    
2013년 03월 22 16.5 2.04%   2구간 점프 주식 전량매수
2013년 03월 25 16.56 0.36%    
2013년 03월 26 16.47 -0.54%    
2013년 03월 27 16.15 -1.94% -10%  
2013년 03월 28 15.81 -2.11% -20%  
2013년 04월 01 15.32 -3.10%    
2013년 04월 02 15.35 0.20%    
2013년 04월 03 15.43 0.52%    
2013년 04월 04 15.28 -0.97%    
2013년 04월 05 15.11 -1.11%    
2013년 04월 08 15.22 0.73%    
2013년 04월 09 15.25 0.20%    
2013년 04월 10 15.56 2.03%    
2013년 04월 11 15.51 -0.32%    
2013년 04월 12 15.35 -1.03%    
2013년 04월 15 14.99 -2.35% -30%  
2013년 04월 16 15.22 1.53%    
2013년 04월 17 14.39 -5.45% -40%  
2013년 04월 18 14 -2.71% -50%  
2013년 04월 19 13.95 -0.36%   주식 최저점
2013년 04월 22 14.24 2.08%    
2013년 04월 23 14.5 1.83%    
2013년 04월 24 14.48 -0.14%    
2013년 04월 25 14.58 0.69%    
2013년 04월 26 14.9 2.19%    
2013년 04월 29 15.36 3.09%    
2013년 04월 30 15.81 2.93%   2구간 점프 주식 전량매수이후 지속상승

분석 

애플의 하락 이유 : 스티브 잡스 사후 애플의 어닝쇼크가 겹치면서 전고점 대비 약 45% 하락

전고점을 돌파하는데 약 2년(2012년 9월 19일 ~ 2014년 8월 18일)이 걸림

버티기로 애플을 사서 버텼으면 2년간 45%빠지는 것을 경험하고 본전은 2년 후에서야 달성했음.

중간에 나스닥 -3%가 한 번도 뜨지 않음 - 애플의 위기이지 나스닥의 위기는 아니었음.

2등과의 격차가 무려 시가총액으로 32%차이였다.

이렇게 떨어지는데도 불구하고 2등과의 순위바뀜이 없었음.

왜냐하면 2등도 1등이 떨어질 때 올라와야 하는데 같이 시총이 하락했다.

 

결론 : 리밸런싱을 했다면 상당히 평단가를 낮출 수 있었다. - 심리적으로 편안한 투자가 가능했다.

반대로 리배런싱 안 하고 버텼다면 망했다. - 심리적으로 쫓기는 투자를 했다.

따라서 버티기로 투자한 투자자는 전고점 돌파시 본전 찾고 전량 매도 했을 가능성이 컸다. 

1구간 하락시 10% 매도를 하면서 2구간 상승시 전량 매수를 했다면 한 번도 손해가 없었음.

 

최종결론 : 2012년 9월 ~ 2021년 4월 현재까지 애플이 세계1등에 있는 기간을 분석한 결과

1) 5% 하락 5% 상승을 지속하며 수수료가 나가는 상황은 없었다.

2) 2.5%하락 5% 상승하는 경우는 한 번 있었으나 총자산대비 0.5% 손해를 보았다. -손실이 크지 않다.

3) 리밸런싱을 안 하고 버티기를 했을 경우 2012년 9월 애플의 데쓰밸리를 만났을 때 재산상의 손실과 심리적 압박이 상당했을 것으로 보인다.

4) 1구간 하락시 10% 매도를 하면서 리밸런싱을 하다가 2구간 상승하면 전량 매수하면 이익인 상황이 13번 중 12번이 있었다.

이익 확률은 92% 따라서 리밸런싱을 하는 것이 이익이다.

5) 리밸런싱은 바닥을 잡는 좋은 방법이다.

5) 버티기보다는 리밸런싱이 대체적으로 이득이다.

리밸런싱 퍼센트별 이득.xlsx

23.26KB

애플 1구간 팔고 2구간 사기.xlsx

45.82KB

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소장 조던

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