내일의 부 투자 매뉴얼 : 1구간 떨어지면 10%씩 팔고 2구간 오르면 전량매수 한다

투자 매뉴얼

https://iot-lab.tistory.com/70

내일의 부 - 투자 매뉴얼

공황  종료

2021년 4월 19일 까지 추가 -3%가 뜨지않아 공황 종료됨

날짜	종가	상승률
2021년 4월 12일	13,996.10	1.05%
2021년 4월 13일	14,013.93	0.13%
2021년 4월 14일	13,857.84	-0.99%
2021년 4월 15일	14,038.76	1.31%
2021년 4월 16일	14,052.34	0.10%
2021년 4월 19일	13,914.76	-0.98%
2021년 4월 20일	13,786.27	-0.92%
2021년 4월 21일	13,950.22	1.19%
2021년 4월 22일	13,818.41	-0.94%
2021년 4월 23일	14,016.81	1.44%

★★★마지막 -3% 시점

날짜	종가	하락율
2021년 3월 18일	13,116.17	-3.02%

공황이 끝나는 시점

• 2021년 4월 19일

-30% 지점

• 나스닥 6872.03p 지점에서 매수

현재 시가총액 순위

1위 : 애플

2위 : 마이크로소프트

1위 애플과 2,3위의 시가총액이 10%이상 차이나면 애플 주식만 가져가는 것이 매뉴얼임

(계산법) : (1등 주식 - 2등 주식) / 1등 주식

조던의 컬럼

출처 JD부자연구소 카페 : http://cafe.daum.net/jordan777

JD 부자연구소

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1구간 떨어지면 10%씩 팔고 2구간 오르면 전량매수 한다.

 

리밸런싱은 현금화라고 보면 된다.

즉 주식을 파는 것이다.

다만 일정수준으로 주가가 갑자기 튀어 오르면 사면 된다.

나스닥 일간지수 -3%가 뜨지 않는다면 평소에 전고점대비 2.5% 떨어질 때마다 자산의 10%씩 팔면 된다.

전고점대비 2.5% 떨어질 때마다 팔고 바닥에서 5% 오르면 사는 것이다.

리밸런싱에서 1구간은 2.5%이다.

따라서 1구간 떨어질 때마다 팔고 2구간 올라오면 사면 된다.

 

그렇다면 왜 2.5% 떨어질 때마다 팔고 5% 오르면 살까?

 

주식시장에는 2가지 세력이 있다.

안정화 세력과 불안정화 세력이다.

안정화 세력은 소위 말하는 개인투자자들인 개미들이다.

특징은 가격이 오르면 사고 내리면 파는 사람들이다.

이들은 변동성을 줄이려는 쪽에 베팅한다.

 

불안정화 세력은 헤지펀드 등의 모멘텀 투자자라 할 수 있다.

특징은 가격이 오르면 꾸준히 사고 내리면 파는 것에 더해 공매도까지 치는 투자자라 할 수 있다.

이들은 시장의 변동성을 크게 늘리려는 쪽에 베팅한다.

 

오를 때는 천천히 오른다.

안정화 세력은 오를 때 산다.

그리고 불안정화 세력은 사려고 마음 먹었다면 소리소문 없이 매입하기를 원한다.

따라서 목표금액이 될 때까지 천천히 산다.

그리고 때에 따라서는 나쁜 뉴스를 흘리고 낮은 가격에 사기도 한다.

따라서 오를 때 급격하게 오르는 경우는 크지 않다.

다만 공황과 같이 크게 떨어졌다가 급하게 오를 때 빼고는 평상시에는 아주 천천히 오른다.

그래서 오를 때는 VIX 지수가 15이하로 떨어지면서 변동성이 크게 줄어든다.

나스닥 지수는 1%이상 오르거나 내리는 경우는 거의 없다.

주로 0%대로 움직이면서 서서히 오른다.

그러니 오를 때는 에스켈레이터처럼 오르는 것이다.

 

반면에 떨어질 때는 폭포수처럼 떨어진다.

개미들은 패닉에 빠져 자신이 가진 물량을 던지고 헤지펀드는 파는 것에 더해 공매도까지 친다.

따라서 떨어질 때는 아주 가파르게 떨어진다.

대부분의 공황이 나스닥이 -3% 이상 뜨면서 VIX 지수는 크게 올라가면서 변동성이 커진다.

그래서 떨어질 때는 엘리베이터처럼 떨어지는 것이다.

 

리밸런싱은 어느 때 쓰는 것인가?

평소에 쓰는 것이다.

아주 천천히 떨어지는 경우에 쓰는 것이다.

공황과 같은 경우는 나스닥 -3%가 뜨면서 급하게 떨어지니 떨어질 때만 매수하는 말뚝박기 전략을 쓰면 된다.

그러니 리밸런싱은 평소에 아주 천천히 떨어질 때 쓰는 것이다.

그러나 떨어질 때도 주식은 한번 방향을 잡으면 지속적으로 떨어지는 경향이 있다.

그래서 리밸런싱으로 2.5% 떨어질 때마다 매도를 하면서 현금을 확보하고 방향을 바꾸는 5%의 상승이 있다면 매수하면 된다.

그리고 나스닥 -3%가 뜨면 말뚝박기로 전환하면 된다.

 

결론 : 1구간 떨어지면 10%씩 팔고 2구간 오르면 전량매수 한다.

 

JD 부자연구소

소장 조던

http://cafe.daum.net/jordan777

 

JD부자연구소 인강 사이트 (구글에서 제이디 부자연구소 검색)

PC URL : https://www.jordan777.com/main/index.jsp

 

JD부자연구소 유튜브

https://www.youtube.com/channel/UCJN8yfW2p6Gd8-wZ04pGAkg

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1구간 떨어지면 10%씩 팔고 2구간 오르면 전량매수 한다. - 사례분석

 

1구간 떨어지면 10%씩 팔고 2구간 오르면 전량매수 한다면 손해 볼 때는 언제인가?

5% 떨어지고 5% 올라가는 횡보구간이 무한 반복되면 손해를 본다.

사례연구의 목적 :  리밸런싱으로 투자를 하였을 경우 손해를 본 적이 있는지에 대해 사례분석을 통해 알아보자.

 

사례 1) 애플 2021년 1월 26일

애플의 어닝을 앞두고 상승했으나 게임스탑 사태와 맞물려 하락.

 

애플 -25% 리밸런싱 표

	애플	리밸런싱
전고점	143.16
-2.5%	139.58	10%
-5.0%	136.00	20%
-7.5%	132.42	30%
-10.0%	128.84	40%
-12.5%	125.27	50%
-15.0%	121.69	60%
-17.5%	118.11	70%
-20.0%	114.53	80%
-22.5%	110.95	90%
-25.0%	107.37	100%

 

날짜	종가	변동 %	매도	비고
2021년 01월 26일	143.16	0.17%
2021년 01월 27일	142.06	-0.77%
2021년 01월 28일	137.09	-3.50%	-10%
2021년 01월 29일	131.96	-3.74%	-20%	총30%매도
2021년 02월 01일	134.14	1.65%
2021년 02월 02일	134.99	0.63%
2021년 02월 03일	133.94	-0.78%
2021년 02월 04일	137.39	2.58%		139.581달러가 2구간이므로 2구간 이상 올라오지 못했음
2021년 02월 05일	136.76	-0.46%
2021년 02월 08일	136.91	0.11%
2021년 02월 09일	136.01	-0.66%
2021년 02월 10일	135.39	-0.46%
2021년 02월 11일	135.13	-0.19%
2021년 02월 12일	135.37	0.18%
2021년 02월 16일	133.19	-1.61%
2021년 02월 17일	130.84	-1.76%
2021년 02월 18일	129.71	-0.86%
2021년 02월 19일	129.87	0.12%
2021년 02월 22일	126	-2.98%	-10%	총40% 매도
2021년 02월 23일	125.86	-0.11%
2021년 02월 24일	125.35	-0.41%
2021년 02월 25일	120.99	-3.48%		나스닥 -3.52% 발생 이후 말뚝박기진행

결론 : 나스닥 -3%가 떴을 때 버티기보다 40%를 먼저 매도해서 현금확보를 했으므로 리밸런싱이 이득이다.

2구간 점프가 없었으므로 리밸런싱을 하면서 손해 볼 일은 없었다. 

 

TIP : 40% 하락했을 때 과감히 현금을 -30%구간에 집어 넣어 평단가를 낮춘다면 1등의 평단가를 약1.67% 이길 수 있었다.

 

사례 2) 애플 2020년 9월 1일

애플의 액면분할 이후 상승했으나 아이폰12의 발표 이후 하락전환

 

애플 -25% 리밸런싱 표

	애플	리밸런싱
전고점	134.18
-2.5%	130.83	10%
-5.0%	127.47	20%
-7.5%	124.12	30%
-10.0%	120.76	40%
-12.5%	117.41	50%
-15.0%	114.05	60%
-17.5%	110.70	70%
-20.0%	107.34	80%
-22.5%	103.99	90%
-25.0%	100.64	100%

 

날짜	종가	변동 %	매도	비고
2020년 09월 01일	134.18	3.98%
2020년 09월 02일	131.4	-2.07%
2020년 09월 03일	120.88	-8.01%		나스닥 -4.96% 뜨면서 말뚝박기 시작

결론 : 리밸런싱을 할 여유도 없이 -3%가 떴으므로 말뚝박기 시작

2구간 점프가 없었으므로 리밸런싱을 하면서 손해 볼 일은 없었다. 

 

사례 3) 애플 2020년 2월 12일 - 코로나 위기 

코로나 위기로 인해 나스닥 전고점 대비 30% 하락

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

	애플	리밸런싱
전고점	81.80
-2.5%	79.76	10%
-5.0%	77.71	20%
-7.5%	75.67	30%
-10.0%	73.62	40%
-12.5%	71.58	50%
-15.0%	69.53	60%
-17.5%	67.49	70%
-20.0%	65.44	80%
-22.5%	63.40	90%
-25.0%	61.35	100%

 

날짜	종가	변동 %	매도	비고
2020년 02월 12일	81.8	2.37%
2020년 02월 13일	81.22	-0.71%
2020년 02월 14일	81.24	0.02%
2020년 02월 18일	79.75	-1.83%	-10%	총 자산의 10% 매도
2020년 02월 19일	80.9	1.45%
2020년 02월 20일	80.07	-1.03%
2020년 02월 21일	78.26	-2.26%
2020년 02월 24일	74.54	-4.75%		나스닥 -3.71% 발생 말뚝박기 시작

결론 : 나스닥 -3% 뜨기 전에 10% 먼저 현금화 했으니 리밸런싱은 이득이다.

2구간 점프가 없었으므로 리밸런싱을 하면서 손해 볼 일은 없었다. 

 

사례4) 애플 2019년 5월 3일 전고점 53.26 달러

트럼프 전대통령이 중국에 무역관세를 때리자 중국이 보복관세를 때리며 하락

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

	애플	리밸런싱
전고점	52.94
-2.5%	51.62	10%
-5.0%	50.29	20%
-7.5%	48.97	30%
-10.0%	47.65	40%
-12.5%	46.32	50%
-15.0%	45.00	60%
-17.5%	43.68	70%
-20.0%	42.35	80%
-22.5%	41.03	90%
-25.0%	39.71	100%

날짜	종가	변동 %	매도	비고
2019년 05월 03일	52.94	1.24%
2019년 05월 06일	52.12	-1.54%
2019년 05월 07일	50.72	-2.70%	-10%
2019년 05월 08일	50.72	0.02%
2019년 05월 09일	50.18	-1.07%	-20%
2019년 05월 10일	49.29	-1.76%
2019년 05월 13일	46.43	-5.81%		나스닥 -3% 발생 말뚝박기로 전환

결론 : 나스닥 -3% 뜨기 전에 20% 현금화 했으니 리밸런싱은 이득이다.

2구간 점프가 없었으므로 리밸런싱을 하면서 손해 볼 일은 없었다. 

 

사례 5) 2019년 03월 21일 전고점 48.77 달러 - 2구간 점프

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

	애플	리밸런싱
2.5%	49.99	2구간 점프
전고점	48.77
-2.5%	47.55	10%
-5.0%	46.33	20%
-7.5%	45.11	30%
-10.0%	43.89	40%
-12.5%	42.67	50%
-15.0%	41.45	60%
-17.5%	40.24	70%
-20.0%	39.02	80%
-22.5%	37.80	90%
-25.0%	36.58	100%

날짜	종가	변동 %	매도	비고
2019년 03월 21일	48.77	3.68%
2019년 03월 22일	47.76	-2.07%
2019년 03월 25일	47.19	-1.21%	-10%
2019년 03월 26일	46.7	-1.03%
2019년 03월 27일	47.12	0.90%
2019년 03월 28일	47.18	0.13%
2019년 03월 29일	47.49	0.65%
2019년 04월 01일	47.81	0.68%
2019년 04월 02일	48.51	1.45%
2019년 04월 03일	48.84	0.69%
2019년 04월 04일	48.92	0.17%
2019년 04월 05일	49.25	0.67%
2019년 04월 08일	50.03	1.57%		2구간 점프

결론 : -2.5% 하락 해서 -10% 매도했으나 전고점 돌파 후 2.5%더 올라가 2구간 점프했음.

2구간 점프가 일어나 현금화 했던 10%로 재매수.

예를들어 1000주가 있었다면 2구간 점프 후 리밸런싱으로 팔고 사면 995주가 남음 따라서 총자산대비 0.5% 손해 발생

 

사례 6) 2018년 10월 3일 전고점 58.02 달러 - 10월 연준의 이자율 위기

연준의 파월 의장은 기준금리를 9월 2.5% 올리고 앞으로 12월에도 올린다고 하자 금리 발작이 일어남

나스닥 전고점 대비 30% 하락

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

	애플	리밸런싱
전고점	58.02
-2.5%	56.57	10%
-5.0%	55.12	20%
-7.5%	53.67	30%
-10.0%	52.22	40%
-12.5%	50.77	50%
-15.0%	49.32	60%
-17.5%	47.87	70%
-20.0%	46.42	80%
-22.5%	44.97	90%
-25.0%	43.52	100%

날짜	종가	변동 %	매도	비고
2018년 10월 03일	58.02	1.22%
2018년 10월 04일	57	-1.76%
2018년 10월 05일	56.07	-1.63%	-10%
2018년 10월 08일	55.94	-0.23%
2018년 10월 09일	56.72	1.39%
2018년 10월 10일	54.09	-4.64%		나스닥 -3% 발생 말뚝박기로 전환

결론 : 나스닥 -3% 뜨기 전에 10% 현금화 했으니 리밸런싱은 이득이다.

2구간 점프가 없었으므로 리밸런싱을 하면서 손해 볼 일은 없었다. 

 

사례 7) 2018년 1월 18일

컴퓨터 이상으로 인한 대량 매도 발생 추정

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

	애플	리밸런싱
전고점	44.81
-2.5%	43.69	10%
-5.0%	42.57	20%
-7.5%	41.45	30%
-10.0%	40.33	40%
-12.5%	39.21	50%
-15.0%	38.09	60%
-17.5%	36.97	70%
-20.0%	35.85	80%
-22.5%	34.73	90%
-25.0%	33.61	100%

날짜	종가	변동 %	매도	비고
2018년 01월 18일	44.81	0.09%
2018년 01월 19일	44.62	-0.42%
2018년 01월 22일	44.25	-0.83%
2018년 01월 23일	44.26	0.02%
2018년 01월 24일	43.55	-1.60%	-10%
2018년 01월 25일	42.78	-1.77%
2018년 01월 26일	42.88	0.23%
2018년 01월 29일	41.99	-2.08%	-20%
2018년 01월 30일	41.74	-0.60%
2018년 01월 31일	41.86	0.29%
2018년 02월 01일	41.95	0.22%
2018년 02월 02일	40.12	-4.36%	-30%
2018년 02월 05일	39.12	-2.49%		나스닥 -3% 발생 말뚝박기로 전환

결론 : 나스닥 -3% 뜨기 전에 30% 현금화 했으니 리밸런싱은 이득이다.

2구간 점프가 없었으므로 리밸런싱을 하면서 손해 볼 일은 없었다. 

 

사례 8) 2017년 9월 1일 

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

	애플	리밸런싱
전고점	41.01
-2.5%	39.98	10%
-5.0%	38.96	20%
-7.5%	37.93	30%
-10.0%	36.91	40%
-12.5%	35.88	50%
-15.0%	34.86	60%
-17.5%	33.83	70%
-20.0%	32.81	80%
-22.5%	31.78	90%
-25.0%	30.76	100%

날짜	종가	변동 %	매도	비고
2017년 09월 01일	41.01	0.02%
2017년 09월 05일	40.52	-1.19%
2017년 09월 06일	40.48	-0.10%
2017년 09월 07일	40.31	-0.42%
2017년 09월 08일	39.66	-1.61%	-10%
2017년 09월 11일	40.38	1.82%
2017년 09월 12일	40.22	-0.40%
2017년 09월 13일	39.91	-0.77%
2017년 09월 14일	39.57	-0.85%
2017년 09월 15일	39.97	1.01%
2017년 09월 18일	39.67	-0.75%
2017년 09월 19일	39.68	0.03%
2017년 09월 20일	39.02	-1.66%
2017년 09월 21일	38.35	-1.72%	-20%
2017년 09월 22일	37.97	-0.99%
2017년 09월 25일	37.64	-0.87%	-30%
2017년 09월 26일	38.28	1.70%
2017년 09월 27일	38.56	0.73%
2017년 09월 28일	38.32	-0.62%
2017년 09월 29일	38.53	0.55%
2017년 10월 02일	38.45	-0.21%
2017년 10월 03일	38.62	0.44%
2017년 10월 04일	38.37	-0.65%
2017년 10월 05일	38.85	1.25%
2017년 10월 06일	38.83	-0.05%
2017년 10월 09일	38.96	0.33%
2017년 10월 10일	38.98	0.05%
2017년 10월 11일	39.14	0.41%
2017년 10월 12일	39	-0.36%
2017년 10월 13일	39.25	0.64%
2017년 10월 16일	39.97	1.83%		2구간 점프

결론 : 리밸런싱으로 30% 현금화 했으나 나스닥 -3%가 뜨지 않았고 다시 올라 2구간 점프가 있었고 이후 전고점 돌파했다.

이럴 경우 총자산 대비 약 0.5% 이득이다.

1구간당 총자산대비 약 0.5%로 보면 된다.

3구간 하락했으니 1.5% 이득 2구간 점프했으니 1% 손해다.

결국 0.5%이득이라고 보면 된다.

 

TIP : 30% 하락했을 때 과감히 현금을 -30%구간에 집어 넣어 평단가를 낮춘다면 1등의 평단가를 0.81% 이길 수 있었다.

 

사례 9) 2017년 5월 12일

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

	애플	리밸런싱
전고점	39.02
-2.5%	38.04	10%
-5.0%	37.07	20%
-7.5%	36.09	30%
-10.0%	35.12	40%
-12.5%	34.14	50%
-15.0%	33.17	60%
-17.5%	32.19	70%
-20.0%	31.22	80%
-22.5%	30.24	90%
-25.0%	29.27	100%

날짜	종가	변동 %	매도	비고
2017년 05월 12일	39.02	1.38%
2017년 05월 15일	38.92	-0.26%
2017년 05월 16일	38.87	-0.13%
2017년 05월 17일	37.56	-3.37%	-10%
2017년 05월 18일	38.13	1.52%
2017년 05월 19일	38.27	0.37%
2017년 05월 22일	38.5	0.60%
2017년 05월 23일	38.45	-0.13%
2017년 05월 24일	38.34	-0.29%
2017년 05월 25일	38.47	0.34%
2017년 05월 26일	38.4	-0.18%
2017년 05월 30일	38.42	0.05%
2017년 05월 31일	38.19	-0.60%
2017년 06월 01일	38.3	0.29%
2017년 06월 02일	38.86	1.46%
2017년 06월 05일	38.48	-0.98%
2017년 06월 06일	38.61	0.34%
2017년 06월 07일	38.84	0.60%
2017년 06월 08일	38.75	-0.23%
2017년 06월 09일	37.24	-3.90%
2017년 06월 12일	36.35	-2.39%	-20%
2017년 06월 13일	36.65	0.83%
2017년 06월 14일	36.29	-0.98%
2017년 06월 15일	36.07	-0.61%
2017년 06월 16일	35.57	-1.39%	-30%
2017년 06월 19일	36.59	2.87%
2017년 06월 20일	36.25	-0.93%
2017년 06월 21일	36.47	0.61%
2017년 06월 22일	36.41	-0.16%
2017년 06월 23일	36.57	0.44%
2017년 06월 26일	36.45	-0.33%
2017년 06월 27일	35.93	-1.43%
2017년 06월 28일	36.46	1.48%
2017년 06월 29일	35.92	-1.48%
2017년 06월 30일	36.01	0.25%
2017년 07월 03일	35.88	-0.36%
2017년 07월 05일	36.02	0.39%
2017년 07월 06일	35.68	-0.94%
2017년 07월 07일	36.05	1.04%
2017년 07월 10일	36.27	0.61%
2017년 07월 11일	36.38	0.30%
2017년 07월 12일	36.44	0.16%
2017년 07월 13일	36.94	1.37%
2017년 07월 14일	37.26	0.87%
2017년 07월 17일	37.39	0.35%
2017년 07월 18일	37.52	0.35%
2017년 07월 19일	37.76	0.64%
2017년 07월 20일	37.59	-0.45%
2017년 07월 21일	37.57	-0.05%
2017년 07월 24일	38.02	1.20%
2017년 07월 25일	38.19	0.45%		2구간 점프

결론 : 리밸런싱으로 30% 현금화 했으나 나스닥 -3%가 뜨지 않았고 다시 올라 2구간 점프가 있었고 이후 전고점 돌파했다.

이럴 경우 총자산 대비 약 0.5% 이득이다.

 

TIP : 30% 하락했을 때 과감히 현금을 -30%구간에 집어 넣어 평단가를 낮춘다면 1등의 평단가를 0.81% 이길 수 있었다.

 

사례 10) 2016년 10월 25일

애플 어닝쇼크 

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

	애플	리밸런싱
전고점	29.56
-2.5%	28.82	10%
-5.0%	28.08	20%
-7.5%	27.34	30%
-10.0%	26.60	40%
-12.5%	25.87	50%
-15.0%	25.13	60%
-17.5%	24.39	70%
-20.0%	23.65	80%
-22.5%	22.91	90%
-25.0%	22.17	100%

날짜	종가	변동 %	매도	비고
2016년 10월 25일	29.56	0.51%
2016년 10월 26일	28.9	-2.23%
2016년 10월 27일	28.62	-0.97%	-10%
2016년 10월 28일	28.43	-0.66%
2016년 10월 31일	28.39	-0.14%
2016년 11월 01일	27.87	-1.83%	-20%
2016년 11월 02일	27.9	0.11%
2016년 11월 03일	27.46	-1.58%
2016년 11월 04일	27.21	-0.91%	-30%
2016년 11월 07일	27.6	1.43%
2016년 11월 08일	27.77	0.62%
2016년 11월 09일	27.72	-0.18%
2016년 11월 10일	26.95	-2.78%
2016년 11월 11일	27.11	0.59%
2016년 11월 14일	26.43	-2.51%	-40%
2016년 11월 15일	26.78	1.32%
2016년 11월 16일	27.5	2.69%
2016년 11월 17일	27.49	-0.04%
2016년 11월 18일	27.52	0.11%
2016년 11월 21일	27.93	1.49%		2구간 점프

결론 : 리밸런싱으로 40% 현금화 했으나 나스닥 -3%가 뜨지 않았고 다시 올라 2구간 점프가 있었고 이후 2017년 1월 6일 전고점 돌파했다.

이럴 경우 총자산 대비 약 1% 이득이다.

 

TIP : 40% 하락했을 때 과감히 현금을 -40%구간에 집어 넣어 평단가를 낮춘다면 1등의 평단가를 1.66% 이길 수 있었다.

어닝쇼크 때도 2.5% 떨어질 때마다 10%씩 현금화 하는 것이 이득이다.

 

사례 11) 2016년 04월 14일

애플 어닝 쇼크

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

	애플	리밸런싱
전고점	28.02
-2.5%	27.32	10%
-5.0%	26.62	20%
-7.5%	25.92	30%
-10.0%	25.22	40%
-12.5%	24.52	50%
-15.0%	23.82	60%
-17.5%	23.12	70%
-20.0%	22.42	80%
-22.5%	21.72	90%
-25.0%	21.02	100%

날짜	종가	변동 %	매도	비고
2016년 04월 14일	28.02	0.04%
2016년 04월 15일	27.46	-2.00%
2016년 04월 18일	26.87	-2.15%	-10%
2016년 04월 19일	26.73	-0.52%
2016년 04월 20일	26.78	0.19%
2016년 04월 21일	26.49	-1.08%	-20%
2016년 04월 22일	26.42	-0.26%
2016년 04월 25일	26.27	-0.57%
2016년 04월 26일	26.09	-0.69%
2016년 04월 27일	24.45	-6.29%	-50%
2016년 04월 28일	23.71	-3.03%	-60%
2016년 04월 29일	23.43	-1.18%
2016년 05월 02일	23.41	-0.09%
2016년 05월 03일	23.8	1.67%
2016년 05월 04일	23.55	-1.05%
2016년 05월 05일	23.31	-1.02%
2016년 05월 06일	23.18	-0.56%
2016년 05월 09일	23.2	0.09%
2016년 05월 10일	23.36	0.69%
2016년 05월 11일	23.13	-0.98%
2016년 05월 12일	22.59	-2.33%	-70%
2016년 05월 13일	22.63	0.18%
2016년 05월 16일	23.47	3.71%
2016년 05월 17일	23.37	-0.43%
2016년 05월 18일	23.64	1.16%
2016년 05월 19일	23.55	-0.38%
2016년 05월 20일	23.8	1.06%
2016년 05월 23일	24.11	1.30%
2016년 05월 24일	24.48	1.53%
2016년 05월 25일	24.91	1.76%		2구간 점프

결론 : 리밸런싱으로 무려 70% 현금화 했으나 나스닥 -3%가 뜨지 않았고 다시 올라 2구간 점프가 있었고 이후 2016년 9월 다음 어닝 기간이 되어서야 겨우 전고점 돌파했다.

이럴 경우 총자산 대비 약 2.85% 이득이다.

 

TIP : 70% 하락했을 때 과감히 현금을 -70%구간에 집어 넣어 평단가를 낮춘다면 1등의 평단가를 6.36% 이길 수 있었다.

어닝쇼크 때도 2.5% 떨어질 때마다 10%씩 현금화 하는 것이 정말 이득이다.

 

사례 12) 2015년 07월 20일

애플 어닝쇼크 

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

	애플	리밸런싱
전고점	33.02
-2.5%	32.19	10%
-5.0%	31.37	20%
-7.5%	30.54	30%
-10.0%	29.72	40%
-12.5%	28.89	50%
-15.0%	28.07	60%
-17.5%	27.24	70%
-20.0%	26.42	80%
-22.5%	25.59	90%
-25.0%	24.77	100%

날짜	종가	변동 %	매도	비고
2015년 07월 20일	33.02	1.88%
2015년 07월 21일	32.69	-1.00%
2015년 07월 22일	31.3	-4.25%	-20%
2015년 07월 23일	31.29	-0.03%
2015년 07월 24일	31.12	-0.54%
2015년 07월 27일	30.69	-1.38%
2015년 07월 28일	30.84	0.49%
2015년 07월 29일	30.75	-0.29%
2015년 07월 30일	30.59	-0.52%
2015년 07월 31일	30.32	-0.88%	-30%
2015년 08월 03일	29.61	-2.34%	-40%
2015년 08월 04일	28.66	-3.21%	-50%
2015년 08월 05일	28.85	0.66%
2015년 08월 06일	28.78	-0.24%
2015년 08월 07일	28.88	0.35%
2015년 08월 10일	29.93	3.64%
2015년 08월 11일	28.37	-5.21%
2015년 08월 12일	28.81	1.55%
2015년 08월 13일	28.79	-0.07%
2015년 08월 14일	28.99	0.69%
2015년 08월 17일	29.29	1.03%
2015년 08월 18일	29.12	-0.58%
2015년 08월 19일	28.75	-1.27%
2015년 08월 20일	28.16	-2.05%
2015년 08월 21일	26.44	-6.11%		나스닥 -3% 발생하며 말뚝박기 진행

결론 : 리밸런싱으로 무려 50% 현금화한 상태에서 2구간 점프는 없었으며 나스닥 -3%가 뜨면서 말뚝박기 진행

 

사례 13) 2012년 09월 19일

애플 데스밸리 시작

 

애플 -25% 리밸런싱 표 

	애플	리밸런싱
전고점	25.07
-2.5%	24.44	10%
-5.0%	23.82	20%
-7.5%	23.19	30%
-10.0%	22.56	40%
-12.5%	21.94	50%
-15.0%	21.31	60%
-17.5%	20.68	70%
-20.0%	20.06	80%
-22.5%	19.43	90%
-25.0%	18.80	100%
-27.5%	18.18	110%
-30.0%	17.55	120%
-32.5%	16.92	130%
-35.0%	16.30	140%
-37.5%	15.67	150%
-40.0%	15.04	160%
-42.5%	14.42	170%
-45.0%	13.79	180%

날짜	종가	변동 %	매도	비고
2012년 09월 19일	25.07	0.00%		전고점 - 전고점 재돌파 2014년 8월 18일 -2년
2012년 09월 20일	24.95	-0.48%
2012년 09월 21일	25	0.20%
2012년 09월 24일	24.67	-1.32%
2012년 09월 25일	24.05	-2.51%	-10%
2012년 09월 26일	23.76	-1.21%
2012년 09월 27일	24.33	2.40%
2012년 09월 28일	23.83	-2.06%
2012년 10월 01일	23.55	-1.17%	-20%
2012년 10월 02일	23.62	0.30%
2012년 10월 03일	23.98	1.52%
2012년 10월 04일	23.81	-0.71%
2012년 10월 05일	23.31	-2.10%
2012년 10월 08일	22.79	-2.23%	-30%
2012년 10월 09일	22.71	-0.35%
2012년 10월 10일	22.89	0.79%
2012년 10월 11일	22.43	-2.01%
2012년 10월 12일	22.49	0.27%
2012년 10월 15일	22.67	0.80%
2012년 10월 16일	23.21	2.38%
2012년 10월 17일	23.02	-0.82%
2012년 10월 18일	22.59	-1.87%
2012년 10월 19일	21.78	-3.59%	-40%
2012년 10월 22일	22.64	3.95%
2012년 10월 23일	21.91	-3.22%	-50%
2012년 10월 24일	22.03	0.55%
2012년 10월 25일	21.77	-1.18%
2012년 10월 26일	21.57	-0.92%
2012년 10월 31일	21.26	-1.44%	-60%
2012년 11월 01일	21.3	0.19%
2012년 11월 02일	20.6	-3.29%	-70%
2012년 11월 05일	20.88	1.36%
2012년 11월 06일	20.82	-0.29%
2012년 11월 07일	19.93	-4.27%	-80%
2012년 11월 08일	19.21	-3.61%	-90%
2012년 11월 09일	19.54	1.72%
2012년 11월 12일	19.39	-0.77%
2012년 11월 13일	19.39	0.00%
2012년 11월 14일	19.17	-1.13%
2012년 11월 15일	18.77	-2.09%	-100%
2012년 11월 16일	18.85	0.43%
2012년 11월 19일	20.2	7.16%
2012년 11월 20일	20.03	-0.84%
2012년 11월 21일	20.06	0.15%		2구간 점프 주식 전량매수
2012년 11월 23일	20.41	1.74%
2012년 11월 26일	21.05	3.14%
2012년 11월 27일	20.88	-0.81%
2012년 11월 28일	20.82	-0.29%
2012년 11월 29일	21.05	1.10%
2012년 11월 30일	20.9	-0.71%
2012년 12월 03일	20.94	0.19%
2012년 12월 04일	20.57	-1.77%
2012년 12월 05일	19.24	-6.47%	-10%
2012년 12월 06일	19.54	1.56%
2012년 12월 07일	19.04	-2.56%
2012년 12월 10일	18.92	-0.63%
2012년 12월 11일	19.34	2.22%
2012년 12월 12일	19.25	-0.47%
2012년 12월 13일	18.92	-1.71%
2012년 12월 14일	18.21	-3.75%	-20%
2012년 12월 17일	18.53	1.76%
2012년 12월 18일	19.07	2.91%
2012년 12월 19일	18.8	-1.42%
2012년 12월 20일	18.63	-0.90%
2012년 12월 21일	18.55	-0.43%
2012년 12월 24일	18.58	0.16%
2012년 12월 26일	18.32	-1.40%
2012년 12월 27일	18.39	0.38%
2012년 12월 28일	18.2	-1.03%
2012년 12월 31일	19.01	4.45%
2013년 01월 02일	19.61	3.16%
2013년 01월 03일	19.36	-1.27%
2013년 01월 04일	18.82	-2.79%
2013년 01월 07일	18.71	-0.58%
2013년 01월 08일	18.76	0.27%
2013년 01월 09일	18.47	-1.55%
2013년 01월 10일	18.7	1.25%
2013년 01월 11일	18.58	-0.64%
2013년 01월 14일	17.92	-3.55%	-30%
2013년 01월 15일	17.35	-3.18%
2013년 01월 16일	18.07	4.15%
2013년 01월 17일	17.95	-0.66%
2013년 01월 18일	17.86	-0.50%
2013년 01월 22일	18.03	0.95%
2013년 01월 23일	18.36	1.83%
2013년 01월 24일	16.09	-12.36%	-40%
2013년 01월 25일	15.71	-2.36%
2013년 01월 28일	16.07	2.29%
2013년 01월 29일	16.37	1.87%
2013년 01월 30일	16.32	-0.31%
2013년 01월 31일	16.27	-0.31%
2013년 02월 01일	16.2	-0.43%
2013년 02월 04일	15.8	-2.47%
2013년 02월 05일	16.35	3.48%
2013년 02월 06일	16.33	-0.12%
2013년 02월 07일	16.72	2.39%
2013년 02월 08일	16.96	1.44%
2013년 02월 11일	17.14	1.06%
2013년 02월 12일	16.71	-2.51%
2013년 02월 13일	16.68	-0.18%
2013년 02월 14일	16.66	-0.12%
2013년 02월 15일	16.43	-1.38%
2013년 02월 19일	16.43	0.00%
2013년 02월 20일	16.03	-2.43%
2013년 02월 21일	15.93	-0.62%
2013년 02월 22일	16.1	1.07%
2013년 02월 25일	15.81	-1.80%
2013년 02월 26일	16.03	1.39%
2013년 02월 27일	15.88	-0.94%
2013년 02월 28일	15.76	-0.76%
2013년 03월 01일	15.37	-2.47%	-50%
2013년 03월 04일	15	-2.41%	-60%
2013년 03월 05일	15.4	2.67%
2013년 03월 06일	15.2	-1.30%
2013년 03월 07일	15.38	1.18%
2013년 03월 08일	15.42	0.26%
2013년 03월 11일	15.64	1.43%
2013년 03월 12일	15.3	-2.17%
2013년 03월 13일	15.3	0.00%
2013년 03월 14일	15.45	0.98%
2013년 03월 15일	15.84	2.52%
2013년 03월 18일	16.28	2.78%
2013년 03월 19일	16.23	-0.31%
2013년 03월 20일	16.15	-0.49%
2013년 03월 21일	16.17	0.12%
2013년 03월 22일	16.5	2.04%		2구간 점프 주식 전량매수
2013년 03월 25일	16.56	0.36%
2013년 03월 26일	16.47	-0.54%
2013년 03월 27일	16.15	-1.94%	-10%
2013년 03월 28일	15.81	-2.11%	-20%
2013년 04월 01일	15.32	-3.10%
2013년 04월 02일	15.35	0.20%
2013년 04월 03일	15.43	0.52%
2013년 04월 04일	15.28	-0.97%
2013년 04월 05일	15.11	-1.11%
2013년 04월 08일	15.22	0.73%
2013년 04월 09일	15.25	0.20%
2013년 04월 10일	15.56	2.03%
2013년 04월 11일	15.51	-0.32%
2013년 04월 12일	15.35	-1.03%
2013년 04월 15일	14.99	-2.35%	-30%
2013년 04월 16일	15.22	1.53%
2013년 04월 17일	14.39	-5.45%	-40%
2013년 04월 18일	14	-2.71%	-50%
2013년 04월 19일	13.95	-0.36%		주식 최저점
2013년 04월 22일	14.24	2.08%
2013년 04월 23일	14.5	1.83%
2013년 04월 24일	14.48	-0.14%
2013년 04월 25일	14.58	0.69%
2013년 04월 26일	14.9	2.19%
2013년 04월 29일	15.36	3.09%
2013년 04월 30일	15.81	2.93%		2구간 점프 주식 전량매수- 이후 지속상승

분석 

애플의 하락 이유 : 스티브 잡스 사후 애플의 어닝쇼크가 겹치면서 전고점 대비 약 45% 하락

전고점을 돌파하는데 약 2년(2012년 9월 19일 ~ 2014년 8월 18일)이 걸림

버티기로 애플을 사서 버텼으면 2년간 45%빠지는 것을 경험하고 본전은 2년 후에서야 달성했음.

중간에 나스닥 -3%가 한 번도 뜨지 않음 - 애플의 위기이지 나스닥의 위기는 아니었음.

2등과의 격차가 무려 시가총액으로 32%차이였다.

이렇게 떨어지는데도 불구하고 2등과의 순위바뀜이 없었음.

왜냐하면 2등도 1등이 떨어질 때 올라와야 하는데 같이 시총이 하락했다.

 

결론 : 리밸런싱을 했다면 상당히 평단가를 낮출 수 있었다. - 심리적으로 편안한 투자가 가능했다.

반대로 리배런싱 안 하고 버텼다면 망했다. - 심리적으로 쫓기는 투자를 했다.

따라서 버티기로 투자한 투자자는 전고점 돌파시 본전 찾고 전량 매도 했을 가능성이 컸다. 

1구간 하락시 10% 매도를 하면서 2구간 상승시 전량 매수를 했다면 한 번도 손해가 없었음.

 

최종결론 : 2012년 9월 ~ 2021년 4월 현재까지 애플이 세계1등에 있는 기간을 분석한 결과

1) 5% 하락 5% 상승을 지속하며 수수료가 나가는 상황은 없었다.

2) 2.5%하락 5% 상승하는 경우는 한 번 있었으나 총자산대비 0.5% 손해를 보았다. -손실이 크지 않다.

3) 리밸런싱을 안 하고 버티기를 했을 경우 2012년 9월 애플의 데쓰밸리를 만났을 때 재산상의 손실과 심리적 압박이 상당했을 것으로 보인다.

4) 1구간 하락시 10% 매도를 하면서 리밸런싱을 하다가 2구간 상승하면 전량 매수하면 이익인 상황이 13번 중 12번이 있었다.

이익 확률은 92% 따라서 리밸런싱을 하는 것이 이익이다.

5) 리밸런싱은 바닥을 잡는 좋은 방법이다.

5) 버티기보다는 리밸런싱이 대체적으로 이득이다.

리밸런싱 퍼센트별 이득.xlsx

23.26KB

애플 1구간 팔고 2구간 사기.xlsx

45.82KB

JD 부자연구소

소장 조던

http://cafe.daum.net/jordan777

 

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