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투자/내일의 부 - 투자 매뉴얼

내일의 부 투자 매뉴얼 : 해외주식 100조 시대 앞으로 방향은?

투자 매뉴얼

https://iot-lab.tistory.com/70

 

내일의 부 - 투자 매뉴얼

내일의 부 책을 읽고 저자가 얘기하는 매뉴얼대로 투자를 할려고 투자 매뉴얼을 정리해봅니다. 결국 가장 좋은 선택은 미국 주식이다. 그것도 전세계 시가총액 1등 주식이다. 주가는 올라가고 ��

iot-lab.tistory.com

공황  종료

2021년 4월 19일 까지 추가 -3%가 뜨지않아 공황 종료됨

날짜 종가 상승률
2021년 7월 21일 14,632.0 0.92%
2021년 7월 22일 14,684.6 0.36%
2021년 7월 23일 14,837.0 1.04%
2021년 7월 26일 14,840.7 0.03%
2021년 7월 27일 14,660.6 -1.21%
2021년 7월 28일 14,762.6 0.70%
2021년 7월 29일 14,778.3 0.11%
2021년 7월 30일 14,672.7 -0.71%
2021년 8월 2일 14,681.1 0.06%
2021년 8월 3일 14,761.3
0.55%
2021년 8월 4일 14,780.5
0.13%

★★★마지막 -3% 시점

날짜 종가 하락율
2021년 3월 18일 13,116.17 -3.02%

공황이 끝나는 시점

  • 2021년 4월 19일

-30% 지점

  • 나스닥 6872.03p 지점에서 매수

현재 시가총액 순위

1위 : 애플

2위 : 마이크로소프트

1위 애플과 2,3위의 시가총액이 10%이상 차이나면 애플 주식만 가져가는 것이 매뉴얼임

(계산법) : (1등 주식 - 2등 주식) / 1등 주식

조던의 생각

출처 JD부자연구소 카페 : http://cafe.daum.net/jordan777

 

JD 부자연구소

부동산 및 해외 주식 넘버1카페

cafe.daum.net


해외주식 100조 시대 앞으로 방향은?

 

<뉴욕마켓워치> 민간고용 부진 vs 연준 부의장 발언…주가 혼조·달러↑

https://news.einfomax.co.kr/news/articleView.html?idxno=4161076 

 

<뉴욕마켓워치> 민간고용 부진 vs 연준 부의장 발언…주가 혼조·달러↑ - 연합인포맥스

(서울=연합인포맥스) 국제경제부 = 4일(미 동부시간) 뉴욕증시는 민간 고용이 부진하게 나온 가운데 지수별로 엇갈린 모습을 보였다.미국 국채가격은 상승했다. 국채수익률은 7월 ADP 민간고용 증

news.einfomax.co.kr

뉴욕증권거래소(NYSE)에서 다우존스30산업평균지수는 전장보다 323.73포인트(0.92%) 하락한 34,792.67로 장을 마쳤다.

스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수는 전장보다 20.49포인트(0.46%) 떨어진 4,402.66을 나타냈고, 기술주 중심의 나스닥지수는 전장보다 19.24포인트(0.13%) 오른 14,780.53으로 거래를 마감했다

 

어제 나스닥은 0.13% 올랐으나 S&P500지수는 0.46%, 다우존스 지수는 0.92% 하락하면서 장이 끝났다.

 

메인 이슈 : 혼조지만 아직은 성장주 장세

 

제목처럼 혼조지만 아직은 성장주는 버티고 경기민감주는 떨어지는 장세다.

성장주는 박스권으로 버티지만 경기민감주는 소소한 악재에도 떨어지고 있다.

 

연준에서 가장 중요하게 생각하는 것이 고용이다.

크리스토퍼 월러 연준 위원은 이번에 발표 될 7월과 앞으로 8월 고용보고서에서 80만 명이 넘으면 9월부터 테이퍼링을 한다고 했다.

 

ADP 전미 고용보고서에 따르면 7월 민간부문 고용은 전월보다 33만 명 증가했다. 이는 전월치인 68만 명과 월스트리트저널(WSJ)이 집계한 시장 예상치 65만3천 명 증가에 크게 못 미치는 수준이다.

 

일단 민간은내일 한국시간 9시 30분에 발표되는 고용보고서와는 관계가 없지만 안 좋게 나온 것으로 봐서 테이퍼링은 좀 더 미뤄질 수도 있다.

 

미국 비농업고용지수

https://kr.investing.com/economic-calendar/nonfarm-payrolls-227

 

미국 비농업고용지수

비농업고용지수 같은 주요 경제 이벤트 및 글로벌 마켓에 미치는 그 영향력을 실시간으로 확인하세요.

kr.investing.com

이번에는 7월 고용의 예측이 87만 명인데 80만 명이 넘는지 봐야 한다.

지난 번에는 70만 명 예측했으나 85만 명으로 서프라이즈하게 나왔다.

그러나 80만 명이 두 번 넘는다고 해서 바로 테이퍼링을 하는 것은 아니다.

월러 위원 개인 생각일 수 있다.

 

고용부문이 안 좋게 나오자 경기민감주들은 떨어지고 성장주는 올랐다고 볼 수 있다.

 

 전 세계 코로나19 누적 확진자 수는 2억 명을 넘어섰고, 미국에서는 뉴욕타임스 집계 기준으로 3일 하루 평균 9만2천 명가량의 신규 확진자가 나왔다. 이는 2주 전보다 139% 늘어난 수준이다.

게다가 코로나 확진자도 늘어나는 추세여서 나스닥은 오르고 가치주는 떨어진 것이 아닌가 생각한다.

모더나는 가격인상과 델타변이 소식에 어제도 8% 넘게 급등했다.

반면에 GM은 실적이 안 좋아 8.91% 하락했다.

 

로빈후드의 주가는 50% 오른 70.39달러에 거래를 마쳤다. 공모가인 38달러 대비 85% 오른 수준이다.

이외에도 로빈후드 주가가 캐시우드가 사고 나서 미국 개미들이 몰리면서 크게 올랐다.

 

결론 : 현재 장세는 혼조세이지만 성장주는 그나마 버티는데 가치주는 출렁인다. 

 

1) 서브 이슈 : 해외주식 100조 시대 앞으로 방향은?

 

해외주식 투자 '100조원 시대'

https://www.hankyung.com/finance/article/2021080418281

 

해외주식 투자 '100조원 시대'

해외주식 투자 '100조원 시대', 서학개미 보유잔액 19개월 만에 50조 증가 계좌엔 테슬라·애플· 아마존·구글 등 美 기술주 가득 성장주·ETF 등 종목 다양 2030의 투자문화로

www.hankyung.com

4일 한국예탁결제원에 따르면 국내 투자자의 해외 주식 투자 잔액은 889억5010만달러(약 101조7400억원·7월 말 기준)로 집계됐다.

 

2019년 50조원이었으니 1년 반만에 2배가 넘은 셈이다.

즉 해외주식 투자가 대세로 굳어지고 있다는 얘기다.

 

이들은 미국 성장주가 상장된 나스닥 주식을 대거 보유한 것으로 나타났다.

‘꿈의 주식’으로 분류됐던 테슬라를 비롯해 애플, 아마존, 구글(알파벳), 엔비디아 등 미국 대표 성장주 20조원어치가량을 계좌에 담고 있다.

 

주로 담는 주식은 미국의 빅테크 주식이다.

순서는 테슬라, 애플, 아마존, 구글, 엔비디아 순이다.

 

일본은 해외로 공장을 옮겨가서 해외에서 생산을 했다.

국내의 인건비 상승 때문에 글로벌 시장에서의 경쟁이 안 되었기 때문이다.

한국도 해외로 공장을 옮기고 있는 추세이고 한 번 옮긴 공장이 국내로 돌아오는 것은 거의 드물다.

한국에서 세제혜택을 준다고 꼬셔서 왔지만 속았다는 기업들이 많은 것으로 봐서는 앞으로도 돌아올 것 같지 않다.

 

일본은 와타나베 부인이라는 용어가 생길만큼 해외직접투자가 늘었다.

한국도 해외직접투자가 늘어나고 있고 앞으로도 늘어날 것이다.

일본은 해외직접투자로 인해 벌어들여 오는 돈이 수출을 해서 벌어들이는 돈보다 크다.

 

"日 해외에서 돈 벌어들이는 방식 크게 변했다"

https://news.sbs.co.kr/news/endPage.do?news_id=N1004191880 

 

“日 해외에서 돈 벌어들이는 방식 크게 변했다”

일본이 해외에서 돈을 벌어들이는 방식이 크게 변하고 있다. 상품을 팔아서 내는 무역흑자 대신 주식이나 채권 등 투자를 통한 돈벌이가 중심축이 됐다.

news.sbs.co.kr

상품을 팔아서 내는 무역흑자 대신 주식이나 채권 등 투자를 통한 돈벌이가 중심축이 됐다.

 

2016년도 무역흑자 규모는 2007년도의 40% 수준에 그친 대신 기업이 해외 주식 등 투자로 얻은 배당금 등은 급증했다.

기업이 해외에서 벌어들인 것을 해외에 재투자해 벌어들인 수익이 사상최고 수준이었다.

 

현재 일본은 엔고가 고착화되었다.

왜냐하면 일본의 공장은 인건비가 싼 해외(주로 이머징 국가)로 나가서 미국, EU 등으로 수출을 한다.

그러니 수출을 통해 벌어들이는 외화가 갈수록 적어진다.

그러나 해외직접투자로 인해 벌어들이는 돈(배당금, 투자수익 등)은 갈수록 커진다.

게다가 수입해야 하는 석유 등 화석연료는 갈수록 커지니 엔화가 싼 것보다는 비싼 것이 더 유리한 입장이다.

즉 엔화가치가 떨어지면 수입하는 물가가 비싸져서 오히려 손해라는 얘기가 된다. 

 

이러면 앞으로 한국도 환율정책을 달리할까?

환율은 올라가는 것이라는 것이 지금까지의 정부정책 방향이다.

예를들어 환율이 올라가면 수출이 잘 되고 그로인해 수입에 의한 적자보다 수출에 의한 흑자가 더 크니 앞으로 1100원 1200원 이런식으로 올라간다고 봐야 한다.

그러나 만약 해외로 공장을 옮기고 국내에서 수출이 감소하고 해외자산 투자가 늘어나면 일본과 같이 된다.

이러면 정책당국이 싼 원화 보다는 비싼 원화정책으로 밀고 나갈 수 있다는 얘기가 된다.

 

과연 그럴까?

일본은 원인과 결과가 뒤바뀐 경우일 수 있다.

일본은 1985년 플라자 합의로 엔고가 확정되었고 그로인해 엔고에 수출기업이나 개인이 적응하지 않았나 하는 생각이다.

즉 엔고이니 일본에서 수출하는 것은 기업입장에서는 손해다.

따라서 해외로 공장 옮기고 해외에서 수출하는 것이 더 이득이다.

게다가 개인도 엔고이니 상대적으로 국내기업에 투자하는 것보다는 해외에 우량한 기업에 투자하는 것이 고착화 되었다.

따라서 엔고가 30년 이상 지속된 결과 엔고에 맞게 일본경제가 적응했다고 볼 수 있다.

 

그러나 한국은 일본과 다를 수 있다.

 

1. 미국은 비싼 달러를 원한다.

미국이 한국에 수출을 통해 무역흑자가 많으니 환율조작국으로 지정하네 마네 한다.

그러나 실은 미국의 달러가 비싸야 한국에 물건을 싸게 사올 수 있다.

사실 비싼 돈은 국민이 좋은 것이다.

수입이 쉽기 때문이다.

게다가 미국 달러는 윤전기로 찍어내기만 하면 되기 때문에 시뇨리지 효과가 엄청나다.

이런 비싼 달러 정책을 미국이 버릴리가 없다.

따라서 미국은 비싼 달러 정책을 지속할 것이고 한국은 미국 달러보다 원화가 더 싸져야 하니 지속적으로 달러/원 환율은 올라갈 수밖에 없다.

즉 달러/원 환율은 1100원에서 1200원 이런식으로 앞으로도 가는 것이다.

 

2. 한국의 원화는 일본의 엔화처럼 기축통화가 아니다.

일본의 엔화는 달러화, 유로화, 파운드화처럼 기축통화다.

따라서 위기에는 일본의 엔화를 사려고 해외에서 돈이 몰려든다.

그러나 한국의 원화는 일본의 엔화에 비하면 해외에서는 휴지라 볼 수 있다.

따라서 원화가 비싸지는 것은 원화를 찾는 수요가 있어야 하는데 원화 가지고 할 수 있는 것이 없다.

원자재를 살 수도 없고 석유를 살 수도 없다.

한국에서만 쓰이는 원화를 원하는 외국인들은 극히 드물다.

그런 면에서 모든 것을 살 수 있는 달러는 국제적인 수요가 차고도 넘친다.

따라서 국제적으로 수요 없고 필요 없는 원화가 비싸지기는 사실상 힘들다.

 

이런식으로 원화가치가 절하되면 손해는 누가 보는가?

한국의 개인이 손해를 본다.

수입물가가 비싸지고 있으니 말이다.

석유도 원자재도 공산품도 명품도 비싸게 사올 수밖에 없으니 한국에 사는 개인은 손해다.

해외에 투자를 하지 않으니 상대적으로 해외 투자한 이들보다 국내투자한 이들은 손해를 본다.

 

이것을 간파한 스마트한 개인은 해외투자를 한다.

1997년 IMF 때 달러/원 환율은 700원이었다.

지금은 1150원이니 25년만에 거의 50%가 뛴 것이다.

앞으로도 25년 이후 최소한 50%가 뛸 것이다.

이것은 최소한이며 갑자기 한국에 위기가 찾아온다면 그것보다 훨씬 많이 뛸 때도 있을 것이다.

따라서 해외의 우량한 투자를 통해서 가격상승과 배당금 등을 챙기고 환율까지 덤으로 얻게 된다.

 

결론 : 지금부터 해외 우량자산에 투자하면 앞으로 따블로 부자된다.

 

1) 매뉴얼 :

1. 세계1등 주식은 전고점대비 -2.5% 떨어질 때마다 10%씩 팔면서 리밸런싱을 하다가 나스닥 -3%가 뜨면 말뚝을 박는다.

자세한 내용은 제이디부자연구소 다음카페를 참조하라.

 

2) 전제 : 세계 1등 주식은 우상향 한다.

 

위의 상황은 매뉴얼일뿐이다.

따를 사람은 따르고 참고할 사람은 참고하기만 하면 된다.

주식을 사고 파는 것의 모든 책임과 이득은 자신에게 있다.

 

매뉴얼을 지키다가 포모(주식을 판 가격보다 오를 것에 대한 두려움)가 두렵다면 매뉴얼을 지키지 말고 -3%때 판 가격이나 리밸런싱 때 판 가격보다 단 1불이라도 떨어졌다면 전량 매수하라.

 

JD 부자연구소

소장 조던

http://cafe.daum.net/jordan777

 

JD부자연구소 인강 사이트 (구글에서 제이디 부자연구소 검색)

PC URL : https://www.jordan777.com/main/index.jsp

 

JD부자연구소 유튜브

https://www.youtube.com/channel/UCJN8yfW2p6Gd8-wZ04pGAkg