내일의 부 투자 매뉴얼 : 2020년 3월 애플 리밸런싱+말뚝박기 사례분석 - 코로나 위기 공황

투자 매뉴얼

https://iot-lab.tistory.com/70

내일의 부 - 투자 매뉴얼

공황 시작

하루만에 나스닥 -3% 떠서 다시 공황이 시작됨

나스닥 -3% 이상 폭락으로 전량 매도 매뉴얼 발동

• 매뉴얼 : 나스닥 일간지수가 -3% 뜨면 전량 매도

날짜	종가	상승률	연속 상승일
2021년 4월 5일	13,705.59	1.67.%	3일차
2021년 4월 6일	13,698.38	-0.05%	0일차
2021년 4월 7일	13,688.84	-0.07%	0일차
2021년 4월 8일	13,829.31	1.03%	1일차
2021년 4월 9일	13,850.00	-0.36%	0일차
2021년 4월 12일	13,996.10	1.05%	1일차
2021년 4월 13일	14,013.93	0.13%	2일차
2021년 4월 14일	13,857.84	-0.99%	0일차
2021년 4월 15일	14,038.76	1.31%	1일차
2021년 4월 16일	14,052.34	0.10%	2일차

★★★마지막 -3% 시점

날짜	종가	하락율
2021년 3월 18일	13,116.17	-3.02%

공황이 끝나는 시점

• 2021년 4월 19일

-30% 지점

• 나스닥 6872.03p 지점에서 매수

현재 시가총액 순위

1위 : 애플

2위 : 마이크로소프트

1위 애플과 2,3위의 시가총액이 10%이상 차이나면 애플 주식만 가져가는 것이 매뉴얼임

(계산법) : (1등 주식 - 2등 주식) / 1등 주식

조던의 칼럼

출처 JD부자연구소 카페 : http://cafe.daum.net/jordan777

JD 부자연구소

---

2020년 3월 애플 리밸런싱+말뚝박기 사례분석 - 코로나 위기 공황

 

2020년 3월 코로나 위기가 터지고 -3%가 한 달에 4번 뜨면서 공황이 시작되었다.

공황 중 리밸런싱+말뚝박기의 룰을 적용했다면 어떻게 되었을까?

 

2020년 3월 현재 세계1등은 애플이다.

따라서 애플을 가지고 리밸런싱+말뚝박기를 진행할 것이다.

날짜	종가	변동 %	비고
2020년 02월 12일	81.8	2.37%	전고점

애플은 2020년 02월 12일 81.8달러까지 오르면서 사상최고가를 찍는다.

이것이 코로나 위기의 전고점이 된다.

날짜	종가	변동 %	비고
2020년 02월 13일	81.22	-0.71%
2020년 02월 14일	81.24	0.02%
2020년 02월 18일	79.75	-1.83%	-2.5% 이하 10% 매도 리밸런싱, 비율 주식: 90%, TLT 10%

2020년 02월 18일 전고점 대비 -2.5% 이하로 하락해서 총주식의 10% 매도 한다.

리밸런싱 구간이므로 2.5% 떨어질 때마다 10%씩 매도하면 된다.

	애플	리밸런싱
전고점	81.8
-2.5%	79.755	10%
-5.0%	77.71	20%
-7.5%	75.665	30%
-10.0%	73.62	40%
-12.5%	71.575	50%
-15.0%	69.53	60%
-17.5%	67.485	70%
-20.0%	65.44	80%
-22.5%	63.395	90%
-25.0%	61.35	100%

주식을 10% 매도 한 현금으로 TLT를 산다.

왜냐하면 2020년 3월은 기준금리 제로금리 시대가 아니므로 주식을 팔면 헤지의 수단으로 미국채 20년 물 ETF인 TLT를 사면 된다.

 

총비율 : 주식 90%, TLT 10%

날짜	종가	변동 %	비고
2020년 02월 19일	80.9	1.45%
2020년 02월 20일	80.07	-1.03%
2020년 02월 21일	78.26	-2.26%
2020년 02월 24일	74.54	-4.75%	나스닥 -3% 최초 발생 -5% 이하 말뚝박기 80% 추가 매도 후 TLT 80% 추가 매수 비율 : 주식 10%, TLT 90% 이후 떨어질 때만 말뚝

2020년 02월 24일 나스닥 -3% 최초 발생했다.

나스닥 -3%가 발생했다면 말뚝박기에 들어간다.

이 때는 기준금리가 제로금리 시대가 아니기 때문에 말뚝박기는 -50% 말뚝박기에 들어간다.

	애플	말뚝박기
전고점	81.8
-5%	77.71	10%
-10%	73.62	20%
-15%	69.53	30%
-20%	65.44	40%
-25%	61.35	50%
-30%	57.26	60%
-35%	53.17	70%
-40%	49.08	80%
-45%	44.99	90%
-50%	40.9	100%

애플이 74.54 달러까지 떨어졌으므로 -5% 이하 말뚝박기는 10%의 주식만 가지고 있어야 한다.

따라서 주식 80% 추가 매도한다.

그리고 TLT 80% 추가 매수하여 TLT의 비율을 90%까지 맞춘다.

-3%가 떴기 때문에 떨어질 때만 말뚝박기를 진행하면 된다.

 

총비율 : 주식 10%, TLT 90% 

날짜	종가	변동 %	비고
2020년 02월 25일	72.02	-3.39%
2020년 02월 26일	73.16	1.59%
2020년 02월 27일	68.38	-6.54%	-15% 이하 말뚝박기 주식 20% 매수, 총비율 : 주식 30%, TLT 70%

2020년 02월 27일 애플이 전고점 대비 -15%이하인 68.38달러까지 하락했다.

전고점 -15%까지 떨어졌을 때 말뚝박기는 두 배인 30% 진행한다.

따라서 TLT를 20% 매도 후 주식을 20% 추가로 매수한다.

 

총비율 : 주식 30%, TLT 70%

날짜	종가	변동 %	비고
2020년 02월 28일	68.34	-0.06%
2020년 03월 02일	74.7	9.31%
2020년 03월 03일	72.33	-3.18%
2020년 03월 04일	75.68	4.64%
2020년 03월 05일	73.23	-3.24%
2020년 03월 06일	72.26	-1.33%
2020년 03월 09일	66.54	-7.91%
2020년 03월 10일	71.33	7.20%
2020년 03월 11일	68.86	-3.47%
2020년 03월 12일	62.06	-9.88%	-20% 이하 말뚝박기 주식 10% 매수, 총비율 : 주식 40%, TLT 60%

2020년 03월 12일 전고점 대비 -20%이하인 62.06달러까지 애플이 떨어졌다.

말뚝박기의 비율은 주식 40%를 가지고 있어야 하므로 TLT 10%를 팔고 주식을 10% 추가매수한다.

이 날 나스닥은 한 달에 4번의 -3%를 기록하며 공황이 확정되었다.

따라서 나스닥 -3%가 끝나는 날은 마지막 -3%가 뜨고 두 달+1일 동안 한 번의 -3%가 뜨지 않거나 나스닥 8거래일 상승이 일어나면 공황은 끝이 난다.

 

총비율 : 주식 40%, TLT 60%

날짜	종가	변동 %	비고
2020년 03월 13일	69.49	11.98%
2020년 03월 16일	60.55	-12.86%	-25% 이하 말뚝박기 주식 10% 매수 연준 양적완화 시작 TLT매도 후 금매수, 총 비율 : 주식 50%, IAU 50%

2020년 03월 16일 애플이 -25%이하 구간인 60.55달러까지 떨어졌다.

말뚝박기 -50%구간은 주식을 50% 가지고 있어야 한다.

따라서 주식을 10%추가 매수 해야 하기 때문에 TLT 10% 매도 하고 애플 주식을 10% 추가 매수한다.

그리고 이 날 연준에서 제로금리와 양적완화를 발표했기 때문에 나머지 50%의 TLT는 전량 매도 후 금 ETF인 IAU로 갈아탄다.

 

총비율 : 주식 50%, IAU 50%

날짜	종가	변동 %	비고
2020년 03월 17일	63.22	4.40%
2020년 03월 18일	61.67	-2.45%
2020년 03월 19일	61.19	-0.77%
2020년 03월 20일	57.31	-6.35%
2020년 03월 23일	56.09	-2.12%	-30% 이하 말뚝박기 주식 10% 매수, 총 비율 : 주식 60%, IAU 40%

2020년 03월 23일 애플은 전고점 대비 -30%이하 구간인 56.09달러까지 떨어졌다.

이 가격이 코로나 위기 당시 애플의 최저점이었다.

따라서 말뚝박기 -30%구간은 주식을 60% 가지고 있어야 한다.

그러니 금 ETF인 IAU를 10% 매도 후 애플 10%를 추가 매수한다.

 

총비율 : 주식 60%, IAU 40%

날짜	종가	변동 %	비고
2020년 08월 12일	113.01	3.32%	6월11일 마지막 -3% 발생 후 두 달 +1일 이후인 8월 12일 공황끝 IAU 40% 매도 후 주식 40% 매수 총 비율 : 주식 100%

2020년 08월 12일 공황이 끝이 난다.

6월 11일 나스닥 -3%가 뜨고 나서 두 달+1일의 기간동안 더이상 -3%가 뜨지 않는다면 두 달+1일 이후인 8월 12일이 공황이 끝나는 날이다.

두 달+1일 동안 -3%가 뜨지 않았으므로 공황은 끝이 났다.

따라서 금 ETF인 IAU 40% 매도 후 주식 40%를 매수한다.

 

총비율 : 주식 100%

 

1) TLT의 수익률

-3% 최초 발생 일인 2020년 02월 25일부터 제로금리, 양적완화 시행일인 2020년 03월 16일까지 수익률은 9.09%이다.

같은 기간동안 애플의 수익률은 -18.77%이다.

 

2) IAU의 수익률

제로금리, 양적완화를 시작한 3월 17일부터 공황이 끝나는 8월 12일까지 금 ETF인 IAU의 수익률은 26.39%이다.

같은 기간동안 애플의 수익률은 86.63%이다.

 

결론 : TLT의 수익률은 업그레이드 -3%룰이 앞섰고 IAU의 수익률보다 애플의 수익률이 앞섰다.

TLT를 가지고 있는동안은 버티고 안 팔았던 경우보다 앞섰다고 볼 수 있다.

IAU를 가지고 있는 동안에도 업그레이드 -3%의 룰이라면 60%의 애플의 주식을 가지고 있었으니 -3% 업그레이드 룰을 지킨다고 하더라도 손해는 아니었다.

 

TIP

매뉴얼로 본다면 주식 60%, IAU 40%를 유지하면서 8월 12일까지 기다리는 것이 맞다.

그러나 전고점을 돌파하며 주식의 상승세가 뚜렸하다면 IAU를 팔고 과감히 주식에 들어가 평단가를 낮추는 것이 핵심이다.

 

JD 부자연구소

소장 조던

http://cafe.daum.net/jordan777

 

JD부자연구소 인강 사이트 (구글에서 제이디 부자연구소 검색)

PC URL : https://www.jordan777.com/main/index.jsp

 

JD부자연구소 유튜브

https://www.youtube.com/channel/UCJN8yfW2p6Gd8-wZ04pGAkg

---